Инвестиции в недвижимость могут быть не только в формате «купил дешевле, продал дороже» или «купил и сдал в аренду», сейчас набирает популярность несколько другой формат вложений денег в бетон – ПИФы.
- К инвестициям наш народ в принципе относится с настороженностью, но если дело связано с недвижимостью, решиться легче. Так в чём секрет ПИФов в недвижимость и стоит ли с ними связываться?
Как это работает?
Для начала разберемся, как вообще работают ПИФы.
ПИФ – это некая общая кубышка, куда складываются разные активы инвесторов (деньги, доли в компаниях, недвижимость, ценные бумаги и т.п). А пай – это доля самого инвестора в этой кубышке.
- Всем этим добром распоряжается управляющая компания, чтобы заработать деньги для пайщиков (и для себя, конечно же).
Если говорить о примере ПИФов для инвестиций в недвижимость, это выглядит примерно следующим образом (очень грубый пример):
- Инвестор решил вложить 2 миллиона рублей, на полноценную квартиру ему точно не хватит, поэтому он идёт в УК и вкладывает средства в ПИФ.
- УК находит ещё несколько таких инвесторов, а затем приобретает недвижимость, допустим, за 20 миллионов, и допустим, коммерческую (склад или офис).
- Если всё складывается по плану, пайщики будут регулярно получать свою долю от дохода с аренды.
Почему ПИФы для инвестирования в недвижимость становятся всё популярнее?
- Во-первых, этот вид ПИФов можно назвать наиболее надёжным, потому что правильная недвижимость всегда востребована, к тому же обычно ещё и застрахована.
- Во-вторых, в долгосрочной перспективе ПИФы в недвижимость могут быть более доходными, чем те же ПИФы, но в биржевые инструменты.
- В-третьих, даже в недвижимости портфель может быть разнообразным, то есть диверсифицированным, что интереснее, чем просто покупка одного лота недвижимости.
- В-четвертых, самостоятельно не нужно управлять недвижимостью, например, заселять и выселять жильцов, платить по счетам и т.д.
Что важно учесть, если хотите инвестировать таким образом?
Для начала стоит сказать, что чаще всего паевые фонды для инвестиций в недвижимость – это закрытые паевые фонды (ЗПИФ). Они отличаются от обычных тем, что количество участников ограничено, а также нельзя зайти и выйти, когда захочется.
Грубо говоря, на самом старте несколько инвесторов покупают паи, после чего никто уже не может присоединиться, но и выйти уже нельзя до конца срока договора.
- Поэтому одним из первых факторов, которые нужно учесть – долгосрочность таких вложений.
- Второй фактор – нет гарантий, что доход будет или будет таким, каким вы хотели бы его видеть. Это риск всех инвестиций.
- Третий фактор – высокий порог входа. В случае с недвижимостью управляющей компании интереснее работать с крупными инвесторами, поэтому стартовая сумма инвестиций чаще всего начинается от 1 млн рублей.
- Четвертый фактор – оплата комиссии. Управляющая компания работает не за спасибо, а ужесточение требований к сотрудникам и самим УК от ЦБ увеличивают расходы и, соответственно, комиссии.
Инвестировать ли в ПИФы или купить недвижимость и управлять ею самостоятельно – решение за вами. В любом случае, нужно смотреть на исходные данные и считать доходность от каждого из вариантов.
Наша команда разработала Чек-лист «Путь к идеальной новостройке», который поможет учесть все нюансы и выбрать наиболее подходящий для себя вариант! Рассказали о бюджете, локациях, застройщиках, безопасности и др. Заполняйте форму ниже и забирайте файл.
Только для читателей Дзена мы проводим бесплатную консультацию. Если вы ищете подходящий вариант для себя или инвестиций — оставьте заявку на сайте или напишите в Tелеграм.
Поможем подобрать идеальную для вас квартиру, а также проясним скрытые аспекты, связанные с выбором и покупкой недвижимости.