Развитие крипто индустрии зачастую несет не только пользу, но и вред. В криптовалютные кошельки пользователей могут попасть грязные монеты, что является реальной проблемой. В прошлых статьях разобрали: “Что такое грязные токены?” и как проверить свою крипту при помощи “AML проверки грязных токенов”. Сегодня поговорим о том, а что же делать, если вы обнаружили грязные токены в своем кошельке.
Для минимизации риска получения "грязных" монет в вашем кошельке необходимо следовать определённым правилам:
1) Покупка монет исключительно через регулируемые платформы гарантирует их "чистоту".
2) Рекомендуется использование двух кошельков: один для монет, полученных на регулируемых площадках или добытых, а другой — для активов с неясным происхождением. Это исключает риск заражения "чистых" монет.
3) При получении активов за товары или услуги следует проверять транзакции отправителя, возможно, запрашивать частичные переводы или тестовый перевод на отдельный кошелек.
4) Важно вести учет всех операций с криптовалютой, чтобы при необходимости доказать свою правоту.
Если "грязные" монеты всё же попали в ваш кошелек:
- Нет идеального и полностью легального способа избавления от скомпрометированных активов. Перевод на регулируемые платформы может привести к блокировке аккаунта.
- Варианты, как миксеры, перевод на децентрализованные платформы, продажа за наличные, могут считаться отмыванием денег в некоторых юрисдикциях.
Более легитимные шаги:
1) Прекращение приема средств на текущий адрес: Если вы подозреваете, что ваш адрес скомпрометирован, важно немедленно остановить его использование для каких-либо транзакций. Это предотвратит дальнейшее "загрязнение" новых средств. Создайте новый кошелек и начните использовать его адрес для будущих операций. Избегайте любых связей между старым и новым адресами, даже таких, как передача небольшого количества токенов для оплаты сетевых комиссий.
2) Анализ причин ухудшения рейтинга риска: Регулярно контролируйте риск-скор вашего криптоадреса, чтобы определить возможные причины его ухудшения. Это может быть связано с последними транзакциями с определенными контрагентами или включением вашего адреса в базы данных, ассоциированные с незаконной деятельностью. Также рассмотрите возможность консультации с криптоаналитическими сервисами, которые могут предоставить детальный анализ вашего адреса.
3) Сбор доказательств: Если ваш адрес получил высокий риск-скор, начните собирать все доступные данные, подтверждающие законность ваших транзакций. Это могут быть переписки с пользователями платформ P2P, подтверждения транзакций от криптообменников, а также любые другие документы, которые могут быть связаны с вашими операциями. Сохраните все эти данные для предоставления в случае возникновения споров или проверок.
4) Прозрачность в общении с биржей: При попытке депонировать средства на биржу, будьте готовы предоставить все собранные доказательства. Пройдите необходимую процедуру KYC и будьте готовы к возможной дополнительной проверке ваших средств. Важно демонстрировать открытость и сотрудничество с биржей, чтобы максимизировать шансы на успешное разрешение любых вопросов.
Надеюсь, что данная статья помогла кому-то из читателей! Буду рад подпискам на свой ТГ канал, где я каждый день публикую свежие новости крипто мира и рассказываю про свой проект — инвестиционную платформу MyUnity.