Привет всем! Бурное развитие крипторынка и недостаток должной регуляции цифровых активов привели к росту нелегального бизнеса в этой сфере, что, в свою очередь, обусловило разработку механизмов защиты.
Сегодняшняя статья посвящена AML-проверке грязных токенов, что позволяет проверить чистоту блокчейн транзакций и обеспечить безопасность.
Что такое AML?
AML (Anti-money laundering) – это процесс отслеживания, который позволяет определить происхождение криптовалюты. Эту процедуру проводят финансовые организации и другие участники рынка, включая криптовалютные биржи. Цель AML состоит в том, чтобы своевременно обнаруживать и предотвращать попытки легализации средств, полученных незаконным путем.
AML базируется на двух принципах:
- KYC (know your customer) – «знай своего клиента». Это правило обязывает биржи и обменники идентифицировать личность своих клиентов.
- KYT (know your transaction) – «знай свою транзакцию». Это предполагает проверку источника средств на тот или иной кошелек.
Зачем проверять свою криптовалюту?
Даже если вы добропорядочный пользователь и никогда не промышляли никакими махинациями, в ваш криптокошелек могут попасть «грязные» токены. Например, это могут быть средства, побывавшие в миксерах, прошедшие через транзитные адреса и аккаунты, или выведенные через залоговые операции и т.д.
Если такие средства попали в ваш кошелек, существует риск столкнуться с проблемами. Например:
- Проверяющие органы могут потребовать объяснить происхождение средств.
- Активы могут быть заморожены, их может не принять ни одна биржа или обменник.
- Ваш криптовалютный кошелек может быть занесен в черный список и заблокирован до завершения проверки.
ТОП-9 сайтов для AML проверки криптовалют в 2024 году по рейтингу Profinvestment:
- Getblock. Блокчейн-обозреватель с дополнительными функциями, включая AML-проверку криптовалют.
- AMLBot. Решение для бизнеса и частных лиц, позволяющее автоматизировать AML и KYT проверки криптовалют. Работает через бота в Телеграм.
- Matbea. Сервис для AML-проверки адреса криптовалют BTC, LTC, ETH, BCH, USDT по 20+ параметрам.
- Monetory. Сервис для проверки криптовалютного адреса на санкционность. Берет информацию из базы Chainalysis.
- MistTrack. Система отслеживания операций, разработанная компанией SlowMist AML. Использует сетевую аналитику для содействия отслеживанию незаконных средств.
- Crystalblockchain. Сервис, ориентированный в основном на работу с компаниями. Поддерживает большой выбор блокчейнов для проверки.
- Etherscan. Блокчейн-обозреватель для Ethereum. Помечает все известные адреса кошельков, замешанные в преступных действиях.
- AMLnode. Криптовалютный процессинговый шлюз со встроенной проверкой на AML, поддерживает семь основных криптовалют.
- Chainalysis. Сочетает передовой блокчейн-интеллект, простой в использовании интерфейс и API в режиме реального времени.