Автоследование. Доверительное управление за 392 рубля.

У людей, желающих инвестировать на фондовый рынок, наиболее часто встречающаяся проблема — страх потерять деньги. Некоторые просто не хотят заниматься постоянным отслеживанием экономических данных и котировок. А кому-то просто не дается изучение экономики и цифр.

Даже обучение в онлайн-школе часто не помогает снять все страхи. Людям нужна помощь от эксперта, который давно в рынке. В такой поддержке нуждаются не только начинающие инвесторы, но также состоятельные люди, постоянно инвестирующие. Они понимают важность экспертизы и готовы за это платить большие деньги. Заплатив за экспертизу, инвесторы получают намного больше выгод, чем отдают. Поэтому эксперты востребованы в любой сфере, а не только на фондовом рынке.

Каких экспертов получают состоятельные клиенты?

За состоятельными клиентами банк или инвестиционная компания закрепляет выделенного финансового советника, который транслирует своим клиентам лучшие инвестиционные идеи компании. Кроме того, для таких клиентов часто проводятся конференции с аналитиками и управляющими фондами. Финансовый советник помогает составить и контролировать портфель ценных бумаг на брокерском счете.

Доверительное управление — еще одна востребованная услуга для крупных инвесторов. Настоящее индивидуальное доверительное управление доступно для капитала 50–100 млн руб. В рамках этой услуги разрабатывается индивидуальная инвестиционная стратегия под цели и задачи инвестора.

Для более широкого круга инвесторов доступны типовые стратегии доверительного управления. Они не то что хуже, просто не такие персонализированные. Инвестор просто выбирает из готовых стратегий и не может их корректировать. А коммуникация со стороны управляющего портфелем, как правило, отсутствует или ограничена. К сожалению, такие стратегии также возможно открыть с больших сумм, примерно от 1–3 млн руб.

Как получить эксперта среднему инвестору?

Средний инвестор в России, по данным ЦБ, имеет капиталом 78 тыс. руб. С таким капиталом не получить услугу доверительного управления и, к сожалению, не получить закрепленного финансового советника. Этот сегмент инвесторов наиболее уязвим. Ему приходится действовать самостоятельно, совершая множество ошибок, которые часто приводят к потере денег. Кроме того, очень часто такой инвестор просто не понимает, куда движется рынок и какие инструменты для него наиболее подходящие.

Но есть хорошая новость. Существует сервис, который позволяет получить аналог доверительного управления для среднего инвестора. Он называется автоследование. Первопроходец в этой нише — инвестиционная компания «Финам» — один из старейших брокеров России.

Что такое автоследование?

Это сервис, который копирует сделки опытного управляющего. Выглядит это так. Управляющий покупает ценную бумагу в свой портфель в определенной пропорции. Например, он купил акцию на 5% от своего портфеля. У инвестора, подписавшегося на стратегию, будет копироваться сделка в такой же пропорции. Т. е. будет куплена эта акция тоже на 5% от его портфеля. К стратегии могут быть подключены разные инвесторы с разным размером капитала. У кого-то портфель 50 тыс. руб., а у кого-то 1 млн руб. Акция будет куплена всем инвесторам ровно на 5% от портфеля, и неважно, какого размера портфель.

Преимущества автоследования.

• За вас совершает сделки опытный управляющий. Это поможет избежать ошибки. А для некоторых людей это очень хорошая поддержка, если страшно сделать первый шаг.
• Экономия времени. Вам не нужно отслеживать котировки и все экономические процессы. Не нужно вычитывать сложную и нудную аналитику. Ваш управляющий — это и есть аналитик, который читает инвестиционные обзоры и за вас принимает решение, куда инвестировать.
• Прозрачность портфеля. К автоследованию подключается обычный брокерский счет в «Финаме», к которому вы имеете доступ 24/7. Вы всегда можете зайти в личный кабинет и посмотреть, какие у вас куплены бумаги и какие были сделки.
• Ликвидность портфеля. Вы в любой момент можете отключиться от стратегии и освободить свои деньги полностью или частично.
• Минимальный порог входа. Для большинства стратегий достаточно 30–50 тыс. руб. в качестве начальной суммы. Потом можно добавлять хоть по 100 руб. Минимальная сумма необходима, чтобы получилось сформировать полноценный портфель.

Минусы автоследования.

• Комиссия за управление. Автоследование — это услуга, и, как вы понимаете, она имеет стоимость. Стандартная комиссия за эту услугу — 0,5% в месяц. Для стандартного инвестора со счетом 78 тыс. руб. это всего 390 руб. в месяц. Чашка кофе в Stars Coffee (бывший Starbacks).
• Нет гарантий. Несмотря на то что вашим портфелем управляет опытный специалист, нужно понимать, что он не волшебник. Если рынок падает, то ценные бумаги в портфеле тоже будут терять в цене. Задача управляющего — не исключить рыночные колебания, а обогнать рынок в долгую.
• Разнообразие стратегий. На мой взгляд, это скорее минус, чем плюс. Так как в «Финаме» очень много стратегий, и выбрать сложно. Многие просто видят последние результаты и выбирают стратегию по самому большому доходу, не понимая самой стратегии. А они могут быть очень агрессивными, с очень сильной спекулятивной составляющей, которая просто не подходит многим людям.

Какие стратегии есть на автоследовании?

Они могут быть достаточно спокойными на акции и облигации — инвестиционными. А могут быть спекулятивными, которые совершают множество сделок. Могут работать с заемными средствами (плечами). Могут использовать в работе фьючерсы, опционы, валюты и другие инструменты.

Как инвестировать с помощью сервиса автоследование?

1. Первый шаг — это открытие счета в «Финаме», он открывается дистанционно. Рекомендую открывать счет с бесплатным тарифом FreeTrade, ниже я дам ссылку на него. По данному тарифу нет комиссий за покупку акций и облигаций первые 30 дней. Этот тариф значительно сэкономит ваши издержки при формировании портфеля.
2. Второй шаг — перейти на страницу сервиса. Ее я тоже дам ниже. Потом профильтровать стратегии, изучить их описание и состав.

Можно на ИИС

Некоторые стратегии можно открыть на ИИС. Таким образом, вы сэкономите на налогах и получите налоговый вычет 13% за ваши инвестиции.

Где посмотреть?

Зайдите в мой профиль и перейдите на мой сайт. На моем сайте есть ссылка на бесплатный тариф FreeTrade. А также ссылки на мои стратегии в рамках этого сервиса. Там вы уже сможете изучить его более детально.

В следующих статьях я собираюсь описать свои стратегии. Опишу свое видение рынка, инвестиционную стратегию и целевые доходности на год вперед. Для того чтобы не пропустить эти статьи, подпишитесь на мой канал. Буду благодарен за ваши лайки. Они помогают мне понять, насколько статья была полезной.