Банк России в I квартале 2024 г. выявил 1 787 субъектов нелегальной деятельности — на 54% больше, чем годом ранее, а в поквартальном выражении — на 15%. Об этом пишет ТАСС со ссылкой на пресс-службу регулятора. В частности, на 70% в январе-марте выросло число зафиксированных ЦБ интернет-проектов с признаками финансовых пирамид.
«На 70% больше зафиксировано интернет-проектов с признаками финансовых пирамид, в том числе в социальных сетях и мессенджерах. Почти 99% (721 субъект из 728 выявленного) привлекали деньги граждан под видом инвестиций. Схемы создаются на непродолжительное время, активно раскручиваются в соцсетях и каналах в Telegram. Взносы привлекают через банковские карты физических лиц или в криптовалюте. Доступ к подобным ресурсам ограничивался Генеральной прокуратурой по заявлениям Банка России в течение трех-пяти рабочих дней», — сообщают в ЦБ.
Отмечается, что нелегальных кредиторов в январе-марте было обнаружено на 48% больше, чем годом ранее — 746 субъекта. Из них 62 организации незаконно использовали в наименовании слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности (вдвое меньше, чем за аналогичный период 2023 г.). Доля субъектов, продвигавших услуги исключительно через интернет, составила 73% — рост год к году более, чем в 2,5 раза. Для продвижения большинство организаций использовали страницы в соцсетях, как правило, в «Одноклассниках» и «ВКонтакте».
Нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг, большинство из которых — нелегальные форекс-дилеры, выявлено на 46% больше год к году. Такой рост связан с эффектом низкой базы прошлого года, когда произошло снижение числа предложений от иностранных и псевдо-иностранных форекс-дилеров.
«Увеличение количества нелегальных профучастников рынка ценных бумаг произошло на фоне „привыкания“ потенциальных клиентов к использованию криптовалют в расчетах (для перечисления средств)», — сообщает регулятор.
Как рассказали в Банке России, среди схем, которые применяют создатели финансовых пирамид и нелегальные кредиторы, популярными остаются незаконные потребительские займы под видом комиссионной торговли и анонимные интернет-ресурсы с псевдоинвестиционными предложениями.
«В офлайн сегменте сохранилась тенденция расширения деятельности сетевых комиссионных магазинов, имеющих федеральный охват и незаконно предоставляющих потребительские займы под видом комиссионной торговли», — отмечает ЦБ.
Распространенной также остается применяемая нелегальными кредиторами схема «возвратного лизинга»: в l квартале 2024 г. выявлено десять таких компаний. В большинстве случаев эта схема приводит к потере заложенного имущества — автомобиля, квартиры.
В ЦБ отмечают, что впервые было возбуждено уголовное дело по статье 171.5 УК РФ (незаконное осуществление деятельности по выдаче потребительских кредитов (займов)), которая вступила в силу с 22 июня 2021 г. Дело возбуждено в отношении руководителя комиссионного магазина, ранее неоднократно привлекавшегося по статье 14.56 КоАП РФ (незаконное осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов)).
Модель классической финансовой пирамиды трансформировалась, указывают в Банке России. В настоящее время это в основном анонимные интернет-ресурсы с псевдоинвестиционными предложениями, которые публично привлекают средства в сомнительные проекты, обещая гарантированный доход.
«Такая тенденция набирала обороты в течение последних полутора лет. И хотя ограничение доступа к сайтам финансовых пирамид происходит в короткие сроки, все же этого недостаточно для купирования основной проблемы — появления большого количества недобросовестных инвестиционных предложений», — отмечает регулятор.
В ЦБ напомнили, что в Госдуме рассматривается законопроект, который позволит уже на начальном этапе купировать создание и распространение псевдоинвестиционных схем. Если он будет принят, публично привлекать инвестиции физических лиц станет возможно, только если такое право предусмотрено федеральным законодательством.
Материалы по теме:
Все материалы «Эксперта» на expert.ru