10 мая 2023 года было последнее пополнение моего рублёвого портфеля. Суммарно было вложено 1.9 млн рублей. Структура портфеля (70% индексный фонд акций, 25% небольшой набор ОФЗ и по 2.5% золото и серебро) тогда уже была сформирована и поддерживалась пополнениями. За год пришлось сделать немного ребалансировок: Худший результат в портфеле пока что показывают облигации. Это и не удивительно в период повышения и сохранения высоких ставок. Но мы же знаем, что это временно, и как только ставка пойдёт вниз, в моём портфеле увидим новую ракету. Некорректно сравнивать результаты на таком коротком периоде. Однако в сравнении портфеля с индексом полной доходности можно увидеть основные моменты: В общем, полёт нормальный, наблюдаем дальше.
10 мая 2023 года было последнее пополнение моего рублёвого портфеля. Суммарно было вложено 1.9 млн рублей.
Структура портфеля (70% индексный фонд акций, 25% небольшой набор ОФЗ и по 2.5% золото и серебро) тогда уже была сформирована и поддерживалась пополнениями.
За год пришлось сделать немного ребалансировок:
- в конце прошлого года довольно сильно выросли акции
- месяц назад сильно росли металлы
Худший результат в портфеле пока что показывают облигации. Это и не удивительно в период повышения и сохранения высоких ставок. Но мы же знаем, что это временно, и как только ставка пойдёт вниз, в моём портфеле увидим новую ракету.
Некорректно сравнивать результаты на таком коротком периоде. Однако в сравнении портфеля с индексом полной доходности можно увидеть основные моменты:
- да, при таком росте акций, портфель будет проигрывать,
- но и просадки будут существенно меньше
- и волатильность портфеля не такая большая
В общем, полёт нормальный, наблюдаем дальше.