Привет друзья! Сегодня хотел бы подробней рассказать о тех ОФЗ, которые лежат в моем инвестиционном портфеле. А именно о тех облигациях, которые формируют ежемесячные купонные выплаты. Пока данные ОФЗ - это костяк консервативной части моего маленького портфельчика.
Приступим...
Купонный календарь
Сначала представлю вам свой купонный календарь выплат в виде таблицы:
Как вы видите, костяк состоит из 6 облигаций федерального займа, и каждая из шести выплачивает купоны 2 раза в год. Все 12 месяцев закрыты купонами. Каждый месяц в году приносит мне маленький, но пассивный доход.
Сколько сейчас ОФЗ, а вернее их количество находится в портфеле:
Из данной таблицы видно, что количество облигаций из календаря выплат состоит из 13 штук. Также надо сказать, что моя цель по выплате купонов каждый месяц должна составлять 100 рублей, т.е. каждый месяц я должен получать с облигаций по 100 рублей пассивного дохода. Общая сумма выплат за пол года должна состовлять 600 рублей, а не 520...
Цель достигнута только по двум бумагам:
- ОФЗ 26240 - выплата 104.7 р.
- ОФЗ 26244 - выплата 112.2 р.
Остальные облигации не дотягивают до поставленной мной цели. Это значит, что мне нужно будет докупить еще как минимум 5 облигаций федерального займа.
Конкретно о моих ОФЗ
А теперь расскажу о каждой из этих облигаций. А конкретнее, почему я взял именно их.
1) ОФЗ 26233
Всю информацию можно увидеть на скриншоте, кроме цены. Но, почему я выбрал именно ее?
- Дата погашения - целых 9 лет она будет приносить мне доход.
- Доходность к погашению 13.74% - когда ставка ЦБ упадет, эта доходность останется прежней, т.е. фиксация высокого дохода.
- Цена - 590 рублей за штуку. Когда ставка ЦБ упадет, облигация вырастет в цене. Значит в непредвиденном случае (вдруг нужны будут деньги), я смогу легко ее продать дороже, чем купил. Привет спикулянтам)))
Из минусов можно сказать про низкую стоимость купона. Эта облигация выплачивает купоны в январе и июле, более выгодной ОФЗ найти с выплатой в этот срок невозможно. Но ничего страшного) Консервативность она такая...
2) ОФЗ 26240
Важная информация на скриншоте. Что можно сказать про выбор этой олигации...
Стоимость купона выше, чем у предыдущей, платить будет 11 лет, и стоимость тоже низкая - 620 рублей за штуку, а также, подошла по месячным выплатам.
Для консервативного портфеля самый нормальный середнячок. Покупка была сделана изходя из сравнения с другими похожими ОФЗ. Я доволен. Но и про спекуляцию не забываем)
3) ОФЗ 26244
Очень интересный и доходный выпуск. Это самая лучшая, а вернее доходная по купонам облигация. Величина купона - 56 рублей, платить будет около 10 лет, доходность к погашению - 13,86%.
Один минус, высокая цена при высоких ставках ЦБ - 885 рублей за штуку. О спекуляции можно забыть. Да и если бы предложили продать дороже, не продал бы.
4) ОФЗ 26230
Что можно сказать об этой облигации. Можно было найти другую ОФЗ с более высокой купонной выплатой, но дата до погашения была в три раза короче. А тут выплаты будут приходить аж 15 лет (дюрация лет), что делает эту облигацию просто золотой, но это, конечно, сыграет свою роль только при понижении ставок ЦБ.
Цена ОФЗ 26230 - 645 рублей за штуку. Значит доходность вырастет заметно. Ох уж эти спекуляции))) Минусов не вижу, но недочет есть. Эх, побольше была стоимость купона...
5) ОФЗ 26241
По крутизне, а точнее по стоимости купона и доходности к погашению, облигация 26241 занимает второе почетное место в моем чемодане, ой, простите, портфеле. Платить будет почти 8 лет, но вот стоит 810 рублей за штуку.
Побольше бы таких выпусков)))
6) ОФЗ 26238
Ну, а этот выпуск просто выйграл по годам выплат. Будет платить целых 17 лет. Мне будет 55, когда погасят данную облигацию)))
Величина купона средняя, минусов не вижу. Цена - 590 рублей за штуку, ну, в общем, вы поняли)))
Что еще можно добавить
Многие инвесторы, и пишут, и, говорят, что настоящая доходность должна высчитываться по специальным формулам. Про одну из этих формул расскажу как-нибудь в следующих статьях. Да, я рассчитывал, и формулы, и мои глаза, сказали мне, что этот выбор облигаций в моем портфеле был правильным. Но у вас может быть другой взгляд на это.
А какие облигации у вас в инвестиционном портфеле? Подписывайтесь на мой канал, пишите в комментариях про свой выбор. Всем выгодных вложений, и прибыльных инвестиций)))