ВНИМАНИЕ! ВЫШЛА НОВАЯ ВЕРСИЯ ДАННОЙ ТАБЛИЦЫ с расширенной статистикой и учетом криптовалют! Смотрите -> здесь
Если вы давно хотели начать вести учет доходов, расходов и инвестиций, но никак не могли найти подходящий для этого документ, то теперь ваша проблема будет решена. В эту таблицу можно одновременно добавить всю информацию о финансах, которая будет взаимосвязана между собой. В неё можно внести акции, облигации, вклады, криптовалюты и даже расходы на бизнес.
Телеграм-канал @GODUNOVVVV
Главные новости и анализ рынка!
Уверен, что нередко сталкивались с ситуацией, когда после покупки актива необходимо учесть данные в общем бюджете, но вы не знаете как это правильно сделать. Я вас прекрасно понимаю, потому что сам столкнулся с этой проблемой. Пролистав больше количество сайтов и различных ресурсов, так и не смог найти подходящую таблицу. В итоге я решил сделать свою, которая будет учитывает все данные!
Получить таблицу и посмотреть видеообзор можно внизу статьи!
TradingView - Бесплатная платформа для анализа финансовых рынков
Зачем нужна таблица финансов?
Она является обязательным элементом ведения бюджета, в котором отражена вся финансовая жизнь. Когда у вас есть четкое понимание того сколько вы заработали и куда потратили, то не останется вопросов про утекающие деньги и невозможность купить какие-то вещи. Если вы не будете управлять своими деньгами, то он начнут управлять вами
Благодаря финансовому контролю многие люди могут позволить себе больше, чем остальные с таким же достатком, но хаосом в кошельке. У них нет спонтанных покупок и долгов, зато всегда есть капитал на "черный день", долгосрочные инвестиции, деньги на развлечения, отпуск и образование детей. А самое главное у них меняется мышление и появляется желание изменить текущее положение дел, которые помогают повысить доходы и оптимизировать расходы.
Табличное отображение цифр помогает контролировать свой бюджет и быстрее приумножить капитал!
Если вам нужна полноценная таблица учета криптовалют, то прочитайте статью про ведение криптопортфеля, чтобы узнать как её получить!
Как пользоваться таблицей?
Чтобы все было понятно, я сделал небольшие пояснения, которые отображаются при наведении на каждый заголовок. Заполняйте только белые ячейке.
1. Начнем со вкладки "Обязательные расходы"
Я считаю, что нет никакого смысла записывать каждую покупку и считать по ней расходы, потому что иногда просто невозможно запомнить все мелкие траты. Для облегчения этого скучного занятия мной разработана табличка, в которую нужно только один раз занести ваши постоянные расходы за месяц. Оцените эти затраты и округлите в большую сторону. Информацию об операциях по категориям можно быстро посмотреть в мобильном приложении онлайн банков. Например такую возможность предоставляет Тинькофф.
2. Вкладка "Доходы и расходы"
Сумма, рассчитанная во вкладке "Обязательные расходы" будет учтена в "Доходах и расходах". Далее в верхней таблице нужно будет вписать ваш постоянный доход (белая ячейка слева вверху), чтобы определить сколько свободных денег останется для инвестиций.
Если у вас нет финансового плана для распределения по видам инвестиций, то можете оставить мои значения, который подойдут для большинства людей. В остальных случаях укажите куда вы будете вкладывать деньги и в каком процентном соотношении.
Данная таблица поможет рассчитать сколько денег будет направлено на каждый вид инвестиций, а также быстро пересчитает значения при изменении ваших доходов и обязательных расходов.
Стратегия усреднений "DCA" + Калькулятор
Теперь рассмотрим как заполнять доходы, расходы и инвестиции
Описание таблицы
1. Добавьте недостающие категории доходов при необходимости. Тут уже указаны основные группы, которые чаще всего используются, поэтому не советую их удалять
2. Укажите дату, описание и точный доход за определенный товар или услугу
3. В примечании укажите куда будет направлен доход. Например, вы можете реинвестировать и вписать в таблицу "Инвестиции". Или можете вывести прибыль на личные расходы и указать это в примечании, чтобы знать куда ушли деньги.
4. Вам нужно вручную просуммировать ваши доходы по группам, чтобы знать какая сфера вам приносит больше всего прибыли, а какая отстает. Желательно иметь баланс между ними для лучшей диверсификации.
Пункты 2 и 3 можно пропустить, если вы не хотите подробно расписывать откуда был получен доход, и куда он был потрачен. В этом случае сразу указывайте суммы по категориям, чтобы не тратить время. Единственное, что вы не узнаете, это точный доход за конкретный месяц и в определенный день.
Таблицы "Расходы" и "Инвестиции" заполняются аналогично таблице "Доходы". Только в этих случаях в колонке "примечание" указывайте суммы в долларах, при необходимости, и также их учитывайте в общей таблице по группам.
3. Вкладка "Акции"
В таблице есть пояснения для каждого цвета ячейки, чтобы было понятно какие нужно заполнять, а какие рассчитываются автоматически.
В данной вкладке собрана вся основная информация, чтобы грамотно отслеживать ваши купленные акции (см. фото выше). Самое главное, на что я советую обращать внимание - это даты отсечки и выплаты дивидендов. Они будут подсвечиваться "зеленым цветом" при наступлении указанного числа. Таким образом можно удобно понять, когда нужно реинвестировать полученные деньги.
В столбце "Сумма в портфеле" желтым цветом подсчитана общая сумма всех купленных акций. Именно это значение будет учитываться во вкладке "Итоговая таблица" для соотношения по видам инвестиций в портфеле
Чтобы всегда знать какую акцию вы будете докупать в свой портфель, я сделал отдельную небольшую табличку. Таким образом вы не забудете какие перспективные бумаги нужно будет приобрести, когда появятся лишние деньги.
Калькулятор средней цены - как усреднить позицию и рассчитать PNL
4. Вкладка "Облигации и Фонды"
Данная вкладка практически аналогична вкладке "Акции", но со своими небольшими нюансами. В таблице таже есть пояснения для каждого цвета ячейки, чтобы было понятно какие нужно заполнять, а какие рассчитываются автоматически.
Здесь находятся самые безопасные инвестиционные инструменты:
- Облигации федерального займа (ОФЗ)
- Корпоративные облигации
- ФОНДы, ПИФы, ETF и другие формы коллективных вложений
Вы сможете отслеживать основные данные по этим бумагам и следить за выплатой купонов. Они также, как и дивиденды, будут подсвечиваться "зеленым цветом" при наступлении указанной даты. И вам будет удобно определить, когда нужно реинвестировать полученные деньги.
В столбце "Сумма в портфеле" желтым цветом подсчитаны общие суммы всех купленных облигаций. Именно эти значения будет учитываться во вкладке "Итоговая таблица" для соотношения по видам инвестиций в портфеле
Полноценный дневник трейдера - для тех, кто отслеживает все сделки
5. Итоговая таблица
Такой сводной таблицы по всем инвестициям вы нигде не найдете. Это уникальное и одновременно удобное решение, которое я разработал, чтобы проанализировать соотношение ценных бумаг, золота, валюты и свободных денег.
Если вы хотите грамотно инвестировать, то обязательно нужно знать, во что вложены ваши средства и в каком количестве. Даже если не будете пользоваться именно этой таблицей, то в любом случае должны придерживаться этого правила!
Суммы и процентное соотношение разных видов активов отображаются в желтых ячейках. А также выведены графики для удобства восприятия данных. Общая сумма инвестиций будет подсвечена оранжевым цветом в самом низу страницы.
Заполнение и редактирование данных:
1. Все акции разделены по секторам, таким как Нефтегазовая отрасль, Финансовые организации, Технологические компании и т.д. Какие-то из них имеют больший вес в портфеле инвестора, а какие-то занимают малую часть в зависимости от стратегии. Нужно указать то процентное соотношение ценных бумаг, которое считаете нужным, или оставить текущее.
2. Укажите процентное соотношение между Облигациями и Фондами
3. Заполните информацию о сумме инвестиций в золото
4. И последним пунктом останется указать количество денег, которое инвестировали в валюты других стран. Для упрощения сумма указана в рублях.
Видео по таблице. Обзор и заполнение
👉 Смотреть на YouTube
Где скачать таблицу?
Данная таблица устарела. Актуальная для покупки:
Таблица инвестиций, доходов и расходов. Версия 3.0
Или напишите менеджеру в Телеграм: t.me/godunovinfo
После оплаты вы получите Excel-файл или ссылку на Гугл-Документы, где необходимо скачать файл или создать копию, чтобы можно было его редактировать.
📝Список всех таблиц выложил в Телеграм: t.me/GODUNOVVVV
👍 Не забудь подписаться и поставить лайк!
Платные таблицы:
1. Таблица Криптовалют с обновлением цен и Доходностью
2. Полноценный дневник трейдера
3. Упрощенный дневник трейдера
4. Калькулятор прибыли, убытков и ликвидации с плечом. Расчет тейк-профит и стоп-лосс для Спот и Фьючерсов
5. Калькулятор средней цены актива с расчетом прибыли (для Long и Short)
6. Таблица Доходов, Расходов и учета Инвестиций в акции, облигации и криптовалюты
7. Определение доходности без опыта торговли
8. Таблица для торговли Grid-ботом
Бесплатные таблицы:
Ссылки на файлы находятся в конце статей:
1. Простая таблица Криптовалют
2. Таблица учета Акций и дивидендов
3. Таблица учета Облигаций и купонов
4. Простая таблица сделок трейдера
5. Калькулятор объема позиции + автообновление цены BTC
6. Калькулятор усреднения цены актива по "DCA"
7. Определение доходности по количеству сделок
8. Расчет процентного изменения цены
9. Таблица учета стейкинга и фарминга. Пассивный доход с криптовалюты
10. Кредитный калькулятор с досрочным погашением
Все таблицы являются объектом интеллектуальной собственности автора. Копирование, распространение и продажа запрещены без предварительного согласия правообладателя.
🚀 Главные новости и анализ рынка:
Telegram-канал GODUNOV (@GODUNOVVVV)
Лучшие биржи:
⭐️Тинькофф Инвестиции - https://www.tinkoff.ru (получите акцию по ссылке)
⭐️Криптобиржа Bybit - https://www.bybit.com (промокод: 6RRVXL )
⭐️Криптобиржа BingX - https://bingx.com (промокод: 10UKFW )
⭐️Криптобиржа Binance - https://accounts.binance.com (промокод: 182771575 )
В статье присутствует партнерский материал
Кошельки для поддержки канала :
BTC (BTC): bc1q7c03ea9lkggmnqshcpde0gklzcf83c0ddd59nn
ETH (ERC-20): 0x0d892E48bB40da321DF7F11e6E2ED3369e54654A
TON (TON): EQBM2EU_rx1fbxXhMJ3d1IpqC6tfPxM_MBQyPlz3haTDqajd
USDT (TRC-20): TB32PCHUZJhttFbyhhcsqhoVdcKZXyh4aF
В статье присутствует партнерский материал