Я расскажу лишь об одной схеме, которую мне удалось раскрыть и разобрать. Но думаю их огромное количество. Как и компаний, которые обманывают людей, тоже огромное количество.
И так будет, пока правоохранительные органы не соберут достаточную доказательную базу, не отработают оперативно-разыскные мероприятия. В общем, пока криптомошенничество в слепой зоне видимости, этим будут пользоваться. А значит, только от нас самих зависит, попадёшься на их удочку или нет.
Первое, что надо помнить:
любые мошенники – это очень хорошие психологи. Казалось бы, банально? Но люди попадаются и попадаются. И у них отличная подготовка по продажам (эх, такие таланты бы в другое русло!). Как говорят «боги маркетинга» – вот это к ним.
В чем заключается их агрессивный маркетинг?
Мошенники выкупают в дакрнете слитую банком базу данных и могут пробить состояние банковских счетов клиентов. Видя, что у человека есть деньги, начинается обработка.
У моего клиента, все началось с обычного холодного звонка. Возможно, и вам поступали звонки с предложением инвестировать в драгоценные металлы, в нефть, в какой-то IT-сектор. Вы точно никому не давали свой номер, вас они они нашли сами.
Эти звонки продолжались в адрес моего клиента несколько раз, под разным соусом. Помните, я говорил про психологию? Допустим, мошенники могут давить на то, что в период военных действий и санкций ваши финансы рискуют превратиться в фантики. Либо играют на одной из страстей человеческих – желании быстро заработать.
В итоге мой доверитель все же согласился прийти в офис этой компании. Там предложили заключить ему безвозмездный договор на оказание консультационных услуг по инвестированию в драгметаллы и разного рода активы.
Ну а дальше только успеваем следить за руками: человек приносит деньги физические, они их конвертируют в криптовалюту, якобы размещают на бирже. Открывают личный кабинет у лжеброкера. Названия пока не оглашаю.
Сначала все идет прекрасно:
клиент видит, как растут доходы, ему поступают звонки, люди предлагают купить какой-то актив, потом его продать. Клиента активно консультируют в течение 2-4 месяцев, а то и полгода. Бдительность усыпили окончательно.
Но на самом деле этот брокерский счет искусственно нарисовал айтишник в соседнем помещении. И счет показывает рост котировок выдуманных акций. А реально никакого роста нет, деньги ушли еще полгода назад.
То есть виртуально человек видит, что у него на счете было 50 тысяч долларов, через полгода 150 тысяч долларов. Красота! А когда изъявляет желание снять эти деньги, возникают препоны, отговорки. И на десерт – на «брокерском счете» внезапно баланс становится минусовым. Ну, бывает, крипта – штука непредсказуемая. И все, человек потерял деньги. Даже вымышленные.
Вот такая схема. Как видите, она ОЧЕНЬ простая.
В глаза пускают пыль как за счет умных фраз, так и с помощью внешней обертки – офис в башне Москвы Сити, красивый вид, люди в дорогих костюмах, много сотрудников и тд. Ну разве тут что-то может пойти не так? 😂
Конечно, если компания работает в РФ, потребуется лицензия местного Центробанка. Наша «шарашкина контора» такой лицензии не имеет, соответственно, фирма работает незаконно. Это первый красный флаг, но многие клиенты на него не обращают внимания либо вообще не знают что так должно быть.
Пока дело не возбуждено, но мы настаиваем. Компетенции в органах не хватает, некому это раскручивать. Я сам раскрыл схему, теперь дело за малым. Возможно, пока не так много обратившихся с заявлением в СК или прокуратуру. Хотя очевидно, что таких несостоявшихся инвесторов только в Москве за последнее время соберется немало.
Поскольку пока нет решения суда, называть кого-то обманщиками в открытую не могу. Но без привязки к контексту скажу одно: компания, несмотря на негативные отзывы (причем ссылка первая в выдаче), до сих пор работает и процветает!