Бытует мнение что малые предприятия из-за небольших оборотов не попадают в зону внимания налоговой и могут позволять себе финансовые шалости.
Для налоговой, действительно, такой бизнес не в приоритете. Но это только временная отсрочка. Как видите, цифровизация наступает и режим автоматического начисления тех самых недоплаченных налогов, а вместе с ними, и штрафов, и пени уже в разработке.
Что же касается “внимания” то не стоит забывать про ФЗ-115, который вынуждены исполнять и банки.
Банк не желает рисковать лицензией из-за клиента с его сомнительными операциями. Антиотмывочные отделы работают достаточно эффективно и на сегодня именно широко используют возможности блокировок подозрительных операции и счетов.
Для вычисления подозрительных операций и клиентов у банков есть отличный инструмент - Fingerprint (цифровой отпечаток устройства).
Благодаря Fingerprint, автоматизированные системы банка фиксируют:
- IP-адрес (идентификация устройства в интернете/ в локальной сети),
- MAC-адрес (идентификация устройства доступа в интернет),
- геолокацию операций клиента.
Далее банковские алгоритмы составляют отчеты по которым сразу же видна группа клиентов с общими IP или MAC адресами.
На основании таких отчетов банки вычисляют и блокируют такие группы, практически в самом начале их деятельности. Так банк препятствует разворачиванию у себя сети “обнала”.
Есть черный список IP или MAC адресов, т.е. с этих адресов ранее работал клиент, который подозревался в обналичке/ был заблокирован / попал в красную зону ЗСК.
По такому списку вычисляются новые компании/ИП, которые используют те же самые адреса, т.е. банки прослеживают связи между такими компаниями и блокируют всю цепочку.
По геолокации банк отслеживает физических лиц. Если клиент воспользовался приложением в Челябинске, а банкомат Екатеринбурга показал снятие средств через каких-то пару минут, то банк фиксирует возможную передачу карты другому лицу, что прямо запрещено договором. Частота подобных операций может привести к блокировке карты.
==========
Напоминаем, что Уральский бухгалтер оказывает услуги в сфере бухгалтерского, налогового и управленческого учета.
Наша компетенция:
- оптимизация налогообложения законными методами,
- автоматизация учетных процессов,
- решение экстренных задач в бухгалтерии и взаимодействия с контролирующими органами.
Вы можете заказать, как комплексное обслуживание, так и выбрать необходимое вам направление.
Для связи и получения консультации вы можете отправить сообщение или связаться с нами по телефону +7 999 589 44 09
uralbuh.ru
