Очень часто я получаю комментарии, где читатели недоумевают: почему бы не вести расчеты золотом? Ведь золото - это "самая твердая валюта", и тут вроде как сразу снимаются все санкционные проблемы. Ни тебе Свифта, ни тебе заблокированных коррсчетов, ни тебе зависших рупий, и т.д. Вот пример такого комментария.
Ну что же... Если это действительно непонятно, давайте остановимся на этом вопросе подробно. Разберу все самые популярные заблуждения по поводу расчетов в золоте, рассуждать буду максимально простым и доступным языком.
Как это сейчас популярно, уйдем далеко в историю. Но я максимально сожму исторический экскурс. Когда-то давно действительно велись расчеты в золоте. Потом придумали деньги, потому что это было удобнее, привязав их к стоимости золота. А потом отвязали деньги от стоимости золота, потому что так было еще удобнее. А также придумали не только наличные, но и безналичные деньги, потому что так удобство стало просто максимальным! Экскурс окончен.
Сейчас те, кто предлагает перейти на расчеты в золоте, предлагает вернуться даже не на шаг, а на вот эти три шага назад, в античные времена. Это если в общих чертах.
Начнем с того, является ли золото "самой твердой валютой"? Нет, не является, оно, в принципе, вообще не является валютой.
Валюта - это денежная единица государства. Денежной единицей какого государства является золото? Никакого.
Допустим, кто-то считает, что золото - это общая мировая валюта. Но для этого его должны признать таковой все страны мира. А сейчас золото не признано валютой вообще ни в одной стране. И не будет признано.
Почему не будет признано? Потому что, во-первых, это неудобно, это шаг на много веков назад. Во-вторых, мировых объемов физического золота намного меньше, чем мировых объемов уже существующих денег, то есть, существующие деньги никак нельзя привязать к золоту. А если "эмитировать" не физическое, а безналичное золото, не привязанное к физическому, просто как валюту - оно не будет иметь никакой ценности. В общем, это никому не нужно. Поэтому так не будет.
Далее. Золото не является чем-то "твердым и стабильным". Цена на него может очень сильно отклоняться в любую сторону. Уже было, например, что золото стоило 1900 долларов за унцию, а через пару лет 1100. Или 2000 долларов, а через несколько месяцев 1500. И так многократно.
Сейчас золото стоит около 2400 долларов, а сколько оно будет стоить через месяц, полгода или год - точно не скажет никто. Даже точно никто не скажет, больше или меньше.
Применительно к валюте такие ценовые колебания характеризовали бы ее как крайне нестабильную и высокорисковую валюту.
Далее. Почему нельзя рассчитываться золотом, помимо высоких рисков его падения в цене? Потому что оно неудобное и низколиквидное.
Ну вот, представим себе даже крупный бизнес. Допустим, российская компания продает нефть некой компании из другой страны. Почему бы той компании не оплатить ее золотом?
Во-первых, нефтяные компании не держат золото в своих кассах и на своих счетах. Они держат там валюту. Чтобы рассчитаться золотом - компания сначала должна купить где-то это золото. Допустим, оно физическое (ведь "стабильное и надежное" только оно, а не "циферки на счетах").
Для этого компании нужны специальные сотрудники, которые будут заниматься этими покупками. Это дополнительные затраты.
Также для этого компании нужны продавцы такого золота. Согласование приемлемой цены. Золото - это не высоколиквидный товар. Его надо еще поискать "в продаже". Продавцы могут даже находиться в другой стране. Золото надо перевозить, хранить, охранять - это колоссальные дополнительные затраты.
Далее, как вы представляете себе сам факт расчетов? Компания нанимает самолет, охрану, командирует сотрудников и везет ящики золота в Россию, чтобы заплатить "Роснефти" за нефть? Это опять колоссальные дополнительные затраты.
Вместо всего этого головняка, компания может просто взять и купить нефть у другого, нероссийского поставщика, отправив ему деньги на счет нажатием нескольких клавиш компьютера в течение минуты. А не вот это все.
Это мы сейчас говорим о крупных объемах торговли. А представьте, как быть мелкому бизнесу, допустим, делающему закупку на 10 тысяч долларов? Да для него все эти "золотовалютные" операции просто в несколько раз увеличат цену товара!
Но предположим, что все это осуществилось (не знаю даже, как), и вот сидит какой-то условный Игорь Сечин, смотрит на ящики с золотом, полученные от своего торгового партнера, и думает: а что дальше?
Как ему заплатить налоги золотом? Как ему рассчитаться с логистической компанией золотом? Как ему выдать зарплаты сотрудникам золотом? Сидеть и пилить золотые слитки ножовкой на нужные части?
Ему для этого надо данное золото обратно превратить в деньги. То есть, продать. И уже на внутрироссийском рынке. А кому оно здесь нужно в таких объемах? И зачем? По какой цене его согласятся быстро купить?
Для всего этого ему также будет необходим дополнительный штат "торговцев золотом", свои внутренние покупатели и посредники.
И сколько он потеряет на всех этих сделках? И во сколько тогда реально обойдется проданная нефть, с учетом всех этих многократных дополнительных затрат?
Ну ведь это же все абсолютно нереальная нереальность! Неужели это непонятно?
Я допускаю, что в отдельных единичных случаях подобные сделки таки проводятся. С какими-то еще более отрезанными от мировой финансовой системы странами вроде Ирана. Точной информации по этому поводу нет, одни слухи. Но даже если это и так, подобную практику никак нельзя поставить на поток, исходя из всех вышеизложенных моментов.
Да, кстати, а почему нельзя рассчитаться безналичным золотом? Потому что все безналичное золото в мире в конечном счете привязано к наличному, физическому. Остатки золота на счетах отражают остатки золота в хранилищах, проще говоря. Причем в хранилищах конкретной страны.
И если, условная компания из Зимбабве перечислит Роснефти безналичное золото - Роснефть получит право на физическое золото в хранилище Зимбабве. Что с ним делать дальше? Это право в России вообще вряд ли кому-то нужно.
Вот почему невозможно проводить мировые расчеты в золоте. В общем и целом. И это никак не изменить.
Так что, расчеты в золоте не только не решат существующие проблемы расчетов, но и создадут множество дополнительных нерешаемых проблем.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финансовый гений, чтобы получать еще больше полезной информации и оперативно отслеживать выход новых публикаций на сайте и в Дзене.