В этой статье я покажу вам самые лучшие корпоративные облигации с выплатой купонов 12 раз в год, то есть каждый месяц. Покупка таких облигация связана со стратегией реинвестирования купонов обратно в облигации.
Про магию сложного процента я написал тут, рекомендую к прочтению:
🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu
до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Тинькофф (без дополнительных слов, приветствий и пробелов в сообщении)
ТОП ОБЛИГАЦИИ
В этом списке корпоративные облигации только от эмитентов с кредитным рейтингом не ниже А (от А- до ААА), от 1 года до погашения и больше.
1. Делимобиль 1Р-03 (RU000A106UW3)
- Цена облигации: 976,6 рублей
- Доходность к погашению: 15,14%
- Купонная доходность: 14,03%
- Лет до погашения: 3,41
- Количество будущих выплат: 42
Вообще этот выпуск можно считать идеальным. У него отличная доходность, кредитный рейтинг А+, выплата купонов каждый месяц и срок погашения практически 4 года.
На сайте Smart-lab указано, что данный выпуск только для квалифицированных инвесторов, что не совсем так. Некоторые брокеры (например Тинькофф) предоставляет возможность покупать эти облигации без статуса квал.инвестора.
2. ЕвроТранс БО-001Р-01 (RU000A105PP9)
- Цена облигации: 975,5 рублей
- Доходность к погашению: 16,22%
- Купонная доходность: 13,84%
- Лет до погашения: 1,72
- Количество будущих выплат: 21
3. ЕвроТранс БО-001Р-02 (RU000A105TS5)
- Цена облигации: 976,5 рублей
- Доходность к погашению: 15,92%
- Купонная доходность: 13,72%
- Лет до погашения: 1,84
- Количество будущих выплат: 23
Что первый, что второй выпуск "ЕвроТранс" отлично подходят под стратегию с выплатами купонов каждый месяц. Дата погашения не скоро, текущая купонная доходность отличная.
4. Sunlight выпуск 1 (RU000A1074Q1)
- Цена облигации: 1007,9 рублей
- Доходность к погашению: 15,42%
- Купонная доходность: 15,13%
- Лет до погашения: 1,07
- Количество будущих выплат: 13
Хороший выпуск, хоть и стоит выше номинала. Но высокая купонная доходность компенсирует это, и в данный момент можно на этом неплохо зарабатывать. Единственное, хотелось бы увидеть срок до погашения больше, хотя бы 2-3 года. Но, увы, таких облигаций очень мало, поэтому приходится выбирать из того, что есть.
5.1 ГК Самолет выпуск 13 (RU000A107RZ0)
- Цена облигации: 996 рублей
- Доходность к погашению: 16%
- Купонная доходность: 14,81%
- Лет до погашения: 2,84
- Количество будущих выплат: 35
Данный выпуск не так прост и сейчас объясню почему.
Во-первых, этот выпуск, так же как и некоторые другие, можно купить только с при наличие статуса квалифицированного инвестора или через брокера Тинькофф. Здесь для покупки этой облигации статус квалифицированного инвестора не требуется.
Во-вторых, у этой облигации есть оферта (Put-оферта) до 29.01.2026 года. В этот день инвестор имеет право досрочно погасить облигацию по номиналу. Однако некоторые недобросовестные эмитенты могут изменить ставку купона на 0,01% годовых, что по сути делает облигацию невыгодной. Это сделано для вынуждения инвесторов продавать облигации досрочно или удерживать их до даты погашения. Однако нельзя с уверенностью сказать, произойдет ли это или нет. Тем, кто сомневается, лучше воздержаться от приобретения этого выпуска. Лично я готов сохранить эту облигацию в своем портфеле до 2026 года.
5.2 Элит Строй 1P-01 (RU000A105YF2)
- Цена облигации: 974 рублей
- Доходность к погашению: 17,27%
- Купонная доходность: 14,89%
- Лет до погашения: 1,94
- Количество будущих выплат: 24
В качестве альтернативы "ГК Самолёт" предлагаю эту облигацию. У "Элит Строй" кредитный рейтинг чуть ниже (ВВВ), однако это хороший и надёжный застройщик, купоны платит вовремя. А также для покупки не требуется статус квалифицированного инвестора.
ИТОГОВЫЙ СПИСОК
Я не стал рассматривать короткие выпуски, потому что такая высокая купонная доходность есть только на данный момент. В дальнейшем ключевую ставку начнут понижать, а когда это начнёт происходить, то и доходность у новых выпусков, которые будут в тот момент появляться, будет тоже ниже. Поэтому лучше рассмотреть более длинные бумаги, чтобы обеспечить себя на более длительный период такой высокой купонной доходностью.
Вот такие средние результаты получаются по моему портфелю:
- Стоимость бумаг: 984,2 рублей
- Средняя текущая доходность купона: 14,21%
- Среднее лет до погашения: 2,13
Здесь хочу напомнить, что цель подбора облигаций с выплатами купонов каждый месяц заключается в том, чтобы реинвестировать все полученные купоны обратно в облигации и тем самым увеличить доходность ещё больше.
Пример, как выглядит стратегия с реинвестированием купонов:
🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu
до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Тинькофф (без дополнительных слов, приветствий и пробелов в сообщении)
Подпишись,
если статья была интересной и полезной, чтобы не пропустить новые и поддержать мой блог, благодарю.
Мой Телеграм канал, куда я регулярно выкладываю результаты по своим финансовым инструментам и не только:
