Вы уже знаете, что 25 марта 2024 года брокер «Инвестиционная палата» начал принимать заявки на разблокировку акций, заблокированных в 2022 году в результате действий Евроклира.
Заявку можно подать своему брокеру до 19:00 московского времени 8 мая 2024 года.
Разблокировка акций будет проходить путем обмена с нерезидентами в рамках указа президента РФ № 844 от 8 ноября 2023 года. Предполагается, что нерезиденты выкупят у российских граждан активы на средства, которые скопились у них на счетах типа С. Это позитивный момент для российского рынка акций, так как часть ликвидности опять вернется в рынок.
Далее, «Инвестпалата» определила минимальные цены всех активов, подпадающих под процедуру обмена. Цены фактически зафиксированы по результатам закрытия торгов в пятницу, 22 марта 2024 года, в пересчете на рубли по официальному курсу ЦБ РФ – 91,9499 рублей. В результате, ниже этой отметки цена при продаже активов опуститься не может.
Что будет, если зарубежные площадки скорректируются на 20-25%, а рубль ослабнет к американскому доллару, остается за скобками. Будут ли нерезиденты в таком случае совершать обмен активов? Скорее всего, да, благодаря тем же американским санкциям. Посмотрим.
Обмену подлежат 3834 позиций – это и зарубежные акции и расписки (например, BABA) и паи ETF.
Обмену не подлежат – еврооблигации, акции и депозитарные расписки квазироссийских компаний, структурные ноты и неквалифицированные иностранные финансовые инструменты.
Все бумаги, подаваемые к выкупу, должны храниться в НРД. А это означает, что вы покупали активы у российских брокеров.
В обмене могут участвовать только физические лица и в пределах 100 000 рублей по сумме активов на одно лицо.
Заявку на обмен принимает брокер, с которым вы имеете договор на обслуживание. Подать заявку напрямую брокеру «Инвестпалата» нельзя, по крайней мере, в данный момент.
Обменивать активы можно в том числе со счета ИИС. Переносить активы на другой счет не надо, так как вы потеряете преимущества вашего ИИС.
Если у вас заблокировано активов на более, чем 100 000 рублей?
В этом случае, вам придётся сделать выбор, отобрав активы на сумму до 100 000 рублей. Этот выбор ваш. Возможно, вам поможет наш выбор.
Вот наши критерии выбора:
- Все акции, которыми нельзя торговать через российского брокера.
Ограничения на владение этими акциями могут быть ужесточены.
Пример:
Это оборонные компании - Lockheed Martin, General Dynamics
Компании, связанные с оборонкой Palantir и Boeing
Компании под российскими санкциями, например FB
- Компании испытывающие серьезные трудности, в перспективе - не жильцы.
Там, где цена продолжит снижаться и стремиться к нулю. Не факт, что «потом» они будут торговаться на бирже.
Пример:
Virgin Galactic, Plug Power, Blink и т.д.
- Эмитенты, кого выкупают с рынка. Если вы знаете, что у вас эмитент, по которому идет сделка прямо сейчас – также стоит его добавить в заявку. Например:
CPRI, PXD и SWN, где ожидается одобрение регулятора или Macy's(M), по которой идут активные обсуждения о продаже. Таких акций много. Если не следите за рынком, пробегитесь, хотя бы, по крупным позициям в портфеле.
- Многострадальные Фонды Finex. Здесь в целом более перспективная история, но, как говориться, от греха подальше.
- Все европейские акции – исторически, здесь ограничения могут быть дольше и сильнее, чем в американских бумагах.
Теперь посмотрим на «дорожную карту» обмена активов.
После окончания приема оферт продавцов-резидентов (это мы с вами) 8 мая 2024 года до конца мая начнется формирование лотов, исходя из пула ценных бумаг, которые захотели продавать резиденты. Помните, обязательства участвовать в обмене у вас нет, но мы настоятельно рекомендуем в этом обмене участвовать. Про «синицу в руке», вы помните.
3 июня начнут принимать оферты от покупателей-нерезидентов. Им дано время до 5 июля 2024 года.
29 июля начнется одобрение оферт и расчеты по выкупу активов
До 1 сентября все расчеты должны быть завершены в соответствии с утвержденными условиями.
А что делать, если активы были приобретены фондом паи, которого у вас в собственности?
Здесь, основным и обязательным условием будет предоставление клиентом согласия управляющей компании. Все дальнейшие расчеты и действия на стороне УК и организатора торгов.
Следите за информацией в личном кабинете управляющего фондом и вовремя дайте согласие.
Что делать, если мои заблокированные активы превышают 100 000 рублей?
Данный обмен с ограничением суммы является первым этапом разблокировки. Затем увидим и последующие, где сумма может быть выше. Так же, если сумма заблокированных средств велика вы можете оставшиеся средства разблокировать прямым обращением за лицензиями в Euroclear и Clearstream. В любом случае, мы рекомендуем участвовать в текущем, чтобы снизить риски владения иностранными ценными бумагами.
В свое время, мы настоятельно рекомендовали сокращать позиции в иностранных акциях у российского брокера. Если у вас сохранились такие бумаги, то участвовать в данном обмене просто необходимо. Затем, вы можете восстановить проданные позиции уже у иностранного брокера, если вы осознаете риски подобного владения акциями. Не забывайте так же об информировании УФНС об открытых счетах за рубежом, во избежание финансовых санкций от УФНС.
Прежде чем подавать заявку на оферту брокеру, предварительно рекомендую воспользоваться калькулятором выкупа. Таким образом, вы можете сформировать пакет ценных бумаг, предлагаемых к обмену.
На этом же сайте вы можете ознакомиться с перечнем всех ценных бумаг, подлежащих обмену.
Заявку вы будете подавать в личном кабинете брокера. У Финама в личном кабинете, это выглядит так:
Перейти можно: Услуги – Операции с ценными бумагами – Выкуп ИЦБ в рамках Указа №844
Выбираем счет с заблокированными ИЦБ и у вас появляется список бумаг, где вы должны проставить количество ценных бумаг. В калькуляторе вы уже определились с акциями и количеством, поэтому проставляем напротив акций их количество.
Затем, остается нажать кнопку «Подать заявку». Сумму вы уже сверили.
Подписать заявку SMS или электронной подписью. Готово.
У других брокеров похоже, и не забывайте, самый глупый вопрос- не заданный. Клиентский менеджер вам поможет, если не разберетесь. Мы же старались вам разжевать по максимуму.
Удачных инвестиций!