До весны 2023 года я игнорировал облигации, как класс активов.
Было не интересно, акции давали хорошие дивиденды, росло тело (акций).
Продажа всех моих активов, накопленных ежемесячным инвестированием небольших сумм, с 2006 по 2022 год, а событие это произошло в начале февраля 2022 года, привело к тому, что я обратился к банковских депозитам.
И, надо сказать, мне понравилось там. Психологически очень комфортно сидеть в "лесенке банковских депозитов".
Облигации в моем понимании - более рискованные, но и более доходные. Альтернатива банковским депозитам.
Не за горами поднятие НДФЛ, облигации станут еще интереснее, по сравнению с банковскими депозитами. Если, конечно, не запретят (в некоторых странах запрещают, читал аналитику) "ручное управление НДФЛ". В декабре 2023 года я свел положительный НДФЛ к отрицательному, благодаря этому "инструменту". Эту тему я поднимать в открытых источниках не хочу, мы пишем об этом в основном в ТГ канале ПФ "Кубышка", этого достаточно.
Дело в том, что у меня очень маленький "зарплатный НДФЛ", ежемесячно получаю 1 МРОТ, остальной оборот по деятельности идет через статус "Самозанятого", а там НДФЛ=0.
Жду в сентябре 2024 года "банковский НДФЛ" (НДФЛ на % банковских депозитов с превышения 160 000 руб. за год, у меня превышение есть). Но пока по нему "нули" в кабинете налогоплательщика, еще не выставлен.
Все написанное выше и ниже не является индивидуальной инвестиционной и торговой рекомендаций (с)
🏙 Акции и облигации Застройщиков РФ
Из акций - у меня в портфеле только Эталон.
Наращивать позиции (Эталон) в ближайшее время не планирую.
Брал под дивиденды. Надеюсь дождаться выплат в 2024 году.
Акции ЛСР
Покупать акции ЛСР нет желания.
На новостях "дивиденды 100 руб, див.доха +10%", акции ЛСР снизились за день с 1027 руб до 924 руб.
Почему акции снизились? Версия "диванных экспертов": одиозные телеграмм-каналы "загоняли" инвесторов в акции ЛСР обещаниями дивидендов 297 руб., а дали только 100😄.
Все написанное выше и ниже не является индивидуальной инвестиционной и торговой рекомендаций (с)
Группа ЛСР
Российская компания, работающая в сфере производства стройматериалов, девелопмента и строительства недвижимости.
Компания занимает 3 место по объемам текущего строительства после Самолёта и ПИК.
Головной офис находится в Санкт-Петербурге.
"Группа ЛСР" осуществляет строительство объектов в Санкт-Петербурге, Ленинградской области, Москве, Московской области, Екатеринбурге.
Показатели и цифры компании:
- год основания 1993;
- более 10000 сотрудников;
- 12,5 млн. кв. м недвижимости введено в эксплуатацию;
- 2,2 млн.кв.м - текущий объем строительства;
- выручка согласно отчету по МСФО за 2023 г. 236 млрд.₽ (+69% г/г);
- EBITDA 60,1 млрд.₽ (+76% г/г);
- чистая прибыль по МСФО за 2023 г. 28,34 млрд. ₽ (рост в 2,1 раза г/г).
22 марта 2024 года Сбер Инвестор через мобильное приложение позволил мне принять участие в первичном размещении облигаций ЛСР
"Первичка ЛСР"
- Выпуск: ЛСР 1Р9
- Рейтинг: ruА (Эксперт РА)
- Объем: 3 млрд.руб.
- Номинал: 1000 руб.
- Старт приема заявок: 19 марта 2024 года
- Дата размещения: 22 марта 2024 года
- Дата погашения: 22 мая 2027 года
- Купонная доходность: +14,75 %
- Доходность к погашению: +15,79 %
- Периодичность выплат: ежемесячные
- Амортизация: нет
- Оферта: нет
Я приобрел по номиналу 30 облигаций ЛСР.
Буду держать в портфеле, нравится ежемесячный купон.
Также присмотрюсь к поведению облигаций ЛСР с погашением ближайшим 0,5 лет и 0,6 лет.
Думаю, что оттуда будут выходить спекулянты, перекладываться в новый выпуск.
Это даст дополнительную доходность. Буду наблюдать (с) 🤓
В принципе, доходность +16,9% и +17,2% меня вполне устраивает. Это выше банковских депозитов. А НДФЛ 13% можно и не отнимать в моем частном случае, я и по банковским депозитам буду его платить с сентября 2024 года. И по купонам облигаций (в январе 2025 года, после подведения итогов моим брокером).
Нарушаю запреты (с)
Писал не однократно и буду продолжать писать о том, что я формирую лесенку из облигаций, с погашением 1-12 месяцев. В данный момент времени у меня укомплектована лесенка до января 2025 года.
Ближайшие погашения по моему облигационному портфелю: БДеньги-02, ЭконЛизинг 1Р3, МаниМен 02, Займер 02, МигКр 01К, ДжиГр 2Р2, Страна 01, Самолет Р10, МСБ Лизинг 2Р06, Займер 03, Нафттр Б02.
Это категорически не рекомендуют делать "старшие товарищи" из всем известных облигационных сообществ. Мой годовой опыт на рынке облигаций показывает, что это делать выгодно. Каждый месяц мне приходит на счет от погашений 30-50 тыс. руб, которые я снова направляю на покупку облигаций. Либо через первичное размещение, либо через покупку на вторичном рынке.
Никого не призываю это делать! Делаю все на свой страх и риск.
Ликбез. Чем отличаются акции от облигаций
🟢 Облигации - это долговой инструмент, по сути "расписка". Иначе говоря, покупая облигации на фондовом рынке, вы покупаете долг у другого держателя долга. Вашей целью являются проценты по долгу в виде купонов и/или дисконт. Дисконт в данном случае это разница между номинальной ценой облигации и стоимостью её покупки. В момент приобретения величина номинала и купона уже известны, то есть позволяет планировать свои финансы.
🟢 Акции - это долевая ценная бумага. По сути вы являетесь миноритарием, в зависимости от вида и количества акций вы или можете принимать участие в принятие решений относительно стратегии развития в компании или нет. И также в соответствии с вашей долей можете претендовать на дивиденды от прибыли. Но величина прибыли в момент покупки акций неизвестна. Главное помнить что платить дивиденды это не обязанность компании, а право. Выпускать акции могут только юридические лица, которые имеют статус акционерного общества.
💼 Облигации для эмитента - это долг за который нужно платить в срок купоны и в обязательном порядке когда-то вернуть. Исключение тут могут составлять так называемые бессрочные облигации, у них есть купоны, но нет срока погашения, это выгодно как эмитенту, так и держателю, особенно в случае высокой ставки ЦБ. Но, конечно эмитент может внести свои коррективы в слово "бессрочные" и выкупить принудительно эти бумаги по номиналу через определённое количество лет, это может прописываться в договоре (колл-опцион). В некоторых случаях облигации могут замещаться акциями к примеру, это конвертируемые облигации.
📈 Акции для эмитента – это капитал, который не требует возмещения собственнику в виде процентов, только дивиденды в случае наличия прибыли. При этом здесь потенциально-высокий уровень риска, но также потенциально высокая доходность. Акции также бессрочны, а их рыночная цена зависит от результатов работы компании и её перспектив.
Всем читателям моего блога желаю терпения, здравых рассуждений,удачи в долгосрочном инвестировании, и, конечно же, здоровья.
В здоровье тоже надо инвестировать, прежде всего свое время !
Ежедневные обсуждения темы долгосрочного инвестирования и просто "болталка о жизни" - все это происходит в Телеграмм канале "Пенсионный фонд Кубышка".
Там есть замечательный чат, где мы общаемся.
Присоединяйтесь https://t.me/moneybag2034
