Большинство мошеннических схем, связанных с недвижимостью, касается вторичного рынка. Скорее всего, это обусловлено следующими особенностями первичного рынка жилья:
- особенности финансовых схем оплаты стоимости жилья на первичном рынке (долевое строительство, ипотечное кредитование), затрудняющие действия преступников, которым гораздо сложнее отслеживать финансовые потоки и на каком-то этапе попытаться эти деньги незаконно присвоить;
- отсутствие в финансовом обороте полных сумм стоимости квартир, которые чаще всего оплачиваются в рассрочку, причем при кредитовании на условиях ипотеки;
- противодействие преступным намерениям, оказываемое службами безопасности заказчика и застройщика, а также самим собственником строящегося жилья, службой безопасности банка – участника ипотечного кредитования (на вторичном рынке мошенник имеет дело только с собственником);
- неопределенность с объектом незаконного присвоения (деньги, поступающие по частям, либо права собственности, оформленные, как правило, не полностью, с нарушениями и относительно недавно;
- одновременная противоправная деятельность конкурентов, которые специализируются на незаконном присвоении денег вкладчиков долевого строительства и используют возможности застройщика (на стадии завершения строительства и сдачи дома в эксплуатацию;
- если новый жилой дом сдается в эксплуатацию с задержками, тогда присвоить права собственности на новостройку, оформленные, чаще всего, не сразу и не полностью – задача нерешаемая (бессмысленная): мало кому придет в голову незаконно присваивать права собственности на объект недвижимости, обремененный претензиями третьих лиц;
- на первичном рынке жилья всегда наблюдается динамичное развитие событий, активные действия многих участников правоотношений (городские муниципальные службы; заказчик и застройщик жилого дома; управляющая компания, которую только что избрали; строительные бригады, занятые на отделке жилья и так далее. Очень часто возникает суета и значительное количество людей и организаций осуществляют вокруг новой квартиры круглосуточную активную работу, тогда как мошенники любят тишину и неспешное развитие событий;
- участковые уполномоченные полиции, на территории которых сдаются в эксплуатацию новые многоквартирные жилые дома, работают в этот период времени в напряженном режиме, изучают новоселов, стараются своевременно выявлять лиц, находящихся в розыске, поднадзорных граждан, прибывших из мест лишения свободы, а также наркоманов, лиц, злоупотребляющих алкоголем и ведущих антисоциальный образ жизни. На вторичном рынке жилья обстановка не такая оживленная, что располагает к криминальной активности;
- сотрудникам органов правопорядка, на территории которых расположены многоквартирные жилые дома или даже целые жилые комплексы повышенной комфортности приходится постоянно изучать жильцов квартир: выявлять лиц с криминальным прошлым, судимостями, членов организованных преступных групп;
- с поле зрения правоохранительных органов должны постоянно находиться потенциальные объекты заинтересованности криминальных структур: состоятельные граждане, публичные люди, находящиеся в центре внимания СМИ, другие лица, обладающие значительными материальными ценностями (коллекционеры; ювелиры; лица, предоставляющие займы и так далее). В этой части, обстановка вокруг многоквартирного жилого дома интересует криминал, а проявление такой заинтересованности может быть обнаружено заблаговременно;
- следует признать, что приведенные выше рекомендации, как правило, реализовать сложно и граждане, приобретающие квартиры на вторичном рынке, начинают изучать обстановку в месте нового проживания уже после того, как покупка жилья произошла. Но это не значит, что рекомендации нельзя учитывать: безопасное проживание в новой квартире предусматривает изучение обстановки в районе ее расположения. Бывало, что новый собственник квартиры узнавал о неблагоприятной криминальной ситуации вокруг своей новой квартиры, в том числе о том, что прежний собственник продал квартиру именно ввиду разгула преступности и бездействия органов правопорядка.
Как действовать при обнаружении признаков мошенничества в сфере недвижимого имущества - читайте в статьях, которые будут опубликованы в ежедневном режиме.
Продолжение следует