Инвестор ушел из жизни и супруга решила забрать активы семьи (2.000.000 долларов) со счета у американского брокера. Оказалось, что ей необходимо уплатить налог на наследство примерно 700. 000 долларов. Причем сначала нужно заплатить налог, и только потом можно будет получить доступ к активам.
Итог: потеря 35% капитала, и года жизни на оформление наследства.
Как нужно поступать, чтобы не платить налог на наследство при передаче капитала
Налог на наследство территориальный. Он выплачивается в той стране и по тем законом, где находится имущество. И если в России его пока нет, то в США и Великобритании вы можете потерять до 40% капитала.
Законным способом избежать таких налогов и упростить процедуру можно, если инвестировать на трастовом счету. Инвестиции на трастовых счетах исключают налог на наследство. И переход активов наследникам будет не только без налогов, но и очень быстро, в течение 1 недели.
Активы в трастовой структуре не входят в наследственную массу.
И бонусом ‒ защита активов от санкций, блокировок и третьих лиц.
Иными словами, упаковывая в такую фидуциарную надстройку активы семьи, вы создаете защищённый семейный фонд, который будет переходить по наследству. Но не забывайте грамотно составить правила такого фонда, учесть все возможные нюансы, чтобы активы не были потеряны при форс мажоре.
Если вы хотите защитить свои активы, и спланировать будущую передачу капитала без лишних налогов, вы можете связаться со мной через бота-помощника. Пишите свой вопрос, а мой ассистент расскажет, как записаться на стратегическую сессию.
В боте есть бесплатные полезные материалы, которые помогут вам самостоятельно сделать первые шаги в инвестициях. Вы получите 4 бесплатных видео-урока, узнаете больше о капитале и инвестициях, и научитесь управлять своими финансами.
Если статья показалась вам интересной, то буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал «Алексей Родин про финансы», где я пишу об осознанном и ответственном подходе к личным финансам и инвестициям.