Со всех источников информации доносится, что долларовая система «умирает», переходим на юани, евро и прочие валюты. Но при этом, как бы там ни было, все равно остается привязка к какой то одной валюте одного государства и риск того, что государство которое её выпускает не поведёт себя как власти США также остается. Решил поразмышлять немного как можно этого избежать. Я не экономист и мои мысли будут возможно наивными, но попытка не пытка. По мере пояснении я буду упрощать некоторые понятия и события, чтобы не углубляться в дебри. И так...
Для торговли внутри страны используется своя валюта, и тут вопросов никаких нет. Государство контролирует свою валюту и, соответственно, тем или иным способом ею управляет. А вот при продажах из одной страны в другую нужен, какой то одинаковый эквивалент валюты одной страны и валюты другой страны. При этом важно чтобы указанный эквивалент был стабилен на период сделки относительно валют стран осуществляющих сделку.
В «старину» данный эквивалент для процессов купли-продажи, как правило, было физическое золото, серебро (и/или другой металл). Но в современном мире при больших объёмах использование физического золота как меру платежа привело бы к сложности в транспортировке, охраны , хранения и прочее…
В итоге в 1942 году пришли к созданию «Бреттон-Вудской системы», когда американский доллар обеспечивался определенным объёмом золота, а все сделки государств шли путем конвертации через доллар. И так было до определенного года, но потом США решили отказаться от данной привязки и, по сути, начали печатать свою валюту без привязки к золоту. Ну и с тех пор завертелось..., что привело к созданию в 1976 году «Ямайской системы» и прочее (не будем дальше углубляться). Самое главное надо понимать что, по сути доллар сейчас практически не обеспечен ничем и его реальный курс намного ниже. Но т.к. доллар на текущий момент стал «де-факто» основой для мировых торгов (так скажем «промежуточной» валютой), то и отказаться от него безболезненно не так просто.
По сути как сейчас происходит мировая торговля если посмотреть упрощенно:
Чтобы компании (ПОКУПАТЕЛЬ) из одной страны (СТРАНА-ИМПОРТЕР) купить товар в другое стране (СТРАНА-ЭКПОРТЕР) у другой компании (ПРОДАВЕЦ), то заключается договор в «промежуточной» валюте (доллар или евро обычно). Соответственно для того чтобы ПОКУПАТЕЛЬ мог купить товар он покупает за валюту своей страны «промежуточную» валюту и передает ПРОДАВЦУ при выполнении сделки. Так же и при обратном товарообмене. Таким образом, спрос на «промежуточную» валюту всегда высок. Все участники международных сделок вынуждены иметь определенные запасы, а страна которая выпускает эту «промежуточную» валюту может выпускать её не привязываясь к реальному обеспечению, пока есть спрос на эту «промежуточную» валюту. Также страна владелец данной валюты может блокировать счета, переводы, замораживать и прочие действия производимые в данной валюте по всему миру (все догадались о ком это). Соответственно стране владельцу промежуточной валюты это позволяет управлять и воздействовать на другие государства. Но ближе к делу...
Предположим, что все государства примут решение о переходе на другую «промежуточную» валюту, то не факт, что через какое то время не возникнет соблазн у другой страны выпускающей новую «промежуточную» валюту повести себя так же как сейчас страна, которую уже давно все узнали. Поэтому (по моему мнению), нужно какое то другое решение.
Попробую сформулировать принципы для создания более лучшего механизма мировой торговли:
- Принятие единой меры для осуществления торговли и обеспечение данной меры реальным физическим эквивалентом чего либо.
- Отсутствие возможности одной стране диктовать условия всем сразу (да некоторые страны меж собой, если не хотят торговать это их право, но это не должно влиять на других).
А что если использовать физический «золотой стандарт» (или «серебряный», «платиновый»…) как в «старину», но с учетом новых возможностей.
Итак, предположим, имеются четыре страны, которые хотят торговать между собой без привязки к валюте какой либо одной страны. Эти страны имеют собственные валюты и определенные запасы золота (или возможно другого металла):
Для этого:
Этап 1. Из золотого запаса данных стран выделяется определенное количество золота и используется для расчетов. Все участники данного рынка обеспечивают соответствующее хранение золота по определенным согласованным правилам, а так же доступ к контролю за золотом партнеров по данному рынку. Возможно указанное золото может даже физически выделится из золотого запаса страны эмитента в отдельную "кладовую" (но страну не покидает). Т.е. основным золотым запасом страны управляет само государство по своим правилам, а выделяемая часть золота для расчета рынка уже должна подчинятся правилам контроля хранения, выпуска, контроля качества золота принятым между участниками рынка (по умолчанию без права физического вывоза).
Этап 2. Вводится понятие «золотой» валюты страны, который будет эквивалентом определенного объёма золота одинаковым для всех стран, например 10 грамм золота - один золотой рубль, также 10 грамм золота - один золотой юань и т.д. Таким образом «золотые» валюты всех стран будут меж собой равны и соотнесены через золото. Количество выпускаемых золотых валют определяется только количеством имеющегося в запасе золота у страны. При этом большее количество золота напрямую никаких явных преимуществ стране не дает (см. далее).
Для стран не имеющих своих возможностей для хранения своих золотовалютных запасов по правила рынка золотых валют, но которые хотят стать участником данного рынка, предусматривается механизм займа или покупки определенного количества «золотой» валюты у любого участника рынка (или наоборот передачи на хранение золота и ввода в оборот рынка).
При этом выкуп «золотой» валюты может как за обычную валюту, так и натуральный обмен и определяется соглашением между покупающей и продающей стороны. Сама "золотая" валюта (а точнее эквивалент физического золота) с хранения страны изготовителя не уезжает, только передаются права на управление. При этом страна покупатель может осуществлять контроль за своим золотом и передавать свои права на него любому участнику рынка (но без права физического вывоза из страны эмитента).
Этап 3. Организовывается так называемая международная биржа на основе распределенных систем и "блокчейн" технологий. Т.е. в каждой стране участнике данного рынка "золотых" валют создается свой серверный комплекс, включенный в единую сеть и осуществляющий расчеты и единого одного центра не существует. (Также, если страна участник рынка не может или не хочет создавать свой серверный комплекс, то она может разместить его у любой страны участника данного рынка).
Управление выпуском новых золотых валют, а также исключением с рынка и прочие операции осуществляет Центробанк страны эмитента золотой валюты. При этом, соответственно, изъять с рынка возможно только валюту не находящуюся в данный момент на балансе другой страны. А разместить на бирже "золотую" валюту возможно только в объёме подтверждённого участниками рынка объёма выделенного золота.
Каждый участник данного рынка имеет право расплачиваться в любой из «золотых» валют, что обеспечивает равнозначность и ценность всех валют. Дополнительно например возможно введение механизма автоматического обмена золотыми валютами между странами через определенный период для приведения баланса.
Для конвертации «золотых» валют в каждой стране в обычное время используется механизм бирж. В каждой стране можно купить «золотую» валюту только за валюту страны. У государства должна быть обязанность, в случае введение «чрезвычайных мер», обеспечить выкуп неистраченных золотых валют.
Преимущества такой системы в том, что она совмещает в себе золотой стандарт привязки к золоту и отсутствие рисков привязки к валюте одной страны. Каждая страна в таких условиях может сама распоряжаться своими ресурсами и никто не сможет ограничить. При этом хождение обычных валют и работа обычных бирж никак не ограничивается.
Возможно, что существующего золота для полноценной замены всего товарообмена не хватит. Но обеспечить какие то основные потоки денежных масс при заключении больших государственных контрактов думаю вполне реально. Также можно по указанной схеме реализовать "серебряные" или "платиновые" валюты и прочее.
Это была только дилетанская попытка что то придумать. Я подумал и про механизм покупками фирмами золотых валют и про механизм займа, передачи прав и прочее, но за неимением временим рисовать и рассказывать оставлю на вторую часть если это будет кому то интересно и меня не захейтят :)
