В каждом банке установлены свои ограничения по переводам денег
Заинтересоваться переводами денег от физических лиц могут как работники банка, так и Федеральная налоговая служба. О том, в каких случаях банковские переводы могут быть подозрительными, aif.ru рассказала налоговый эксперт, к. э. н., управляющий партнер АФ «Палладиум» Альбина Губайдуллина.
«У каждого банка есть свои внутренние регламенты и правила. Ограничения по переводам зависят напрямую от самого банка, — уточняет Альбина Губайдуллина. — При этом под подозрительной активностью понимаются такие обстоятельства, как: движение средств по счету более 100 000 рублей в день или 1 000 000 в месяц, если одновременно отсутствуют признаки обычной активности в виде покупок товаров, оплаты связи, услуг ЖКХ и других».
По словам эксперта, при переводе денег между физическими лицами необходимо иметь в виду, что заинтересоваться денежными переводами могут в двух случаях. В первом — если на счет физлица регулярно поступают крупные суммы, которые человек быстро обналичивает. О таких операциях банки будут обязаны информировать Росфинмониторинг. Во втором — Федеральная налоговая служба может получить информацию о незаконных доходах и запросить у банков данные о счетах и переводах гражданина.
«В первую очередь имеет значение не сумма, а цель перечисления денег. Если гражданин переводит средства другому человеку, разделив счет в ресторане, вопросов со стороны контролирующих органов не возникнет, — говорит Альбина Губайдуллина. — Однако при подозрительной активности по счету гражданина банки обязаны информировать Росфинмониторинг о подозрительных операциях. Делается это по требованию Закона 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"».
Больше срочных и эксклюзивных новостей — в телеграм-канале АиФ