Среди обычных граждан инвестирование в акции стало успешной альтернативой банковским вкладам, недвижимости и другим формам активов. По информации Центрального банка России, к концу 2022 года уже примерно 23 миллиона человек воспользовались услугами брокеров, что составляет приблизительно 30% экономически активного населения страны.
В поиске перспективных инвестиций на розничном рынке инвесторы задаются вопросом о том, какие акции стоит приобрести в 2023-2024 годах, учитывая их потенциал для приношения прибыли.
Идеальные варианты для покупки акций и критерии выбора
Для определения целесообразности приобретения акций компании обычно применяют несколько коэффициентов.
- Первым из них является PR (Payout Ratio), который демонстрирует долю прибыли, выплачиваемую компанией в виде дивидендов. Важно учитывать как текущий уровень выплат, так и их динамику.
- Коэффициент долг/EBITDA используется для оценки финансовой нагрузки компании и позволяет определить, сколько лет ей потребуется для погашения долгов при текущем уровне доходов.
- P/E (Price/Earnings) – мультипликатор, который помогает оценить окупаемость инвестиций и указывает, через какой период вложения в акции начнут приносить реальный доход. Также он позволяет оценить общую рентабельность компании.
- Показатель D/E (Debt/Equity) отражает соотношение долговой нагрузки и собственного капитала компании. Чем выше этот показатель, тем больше долгов компания несет. Однако чрезмерное превышение или отрицательное значение может свидетельствовать о непривлекательности бизнеса для инвесторов.
Важно учитывать, что при выборе компании для покупки акций необходимо принимать во внимание отзывы акционеров, уровень доверия клиентов Центрального банка, перспективы развития и изучить прогнозы экспертов.
Перспективные отрасли для инвестирования сегодня
Каждая сфера деятельности имеет своих лидеров, чьи ценные бумаги представляют собой наиболее привлекательные для приобретения. Например, в секторе нефтегаза это «Татнефть» и «Лукойл», в металлургической отрасли - «Мечел», «Северсталь» и «ММК», в сфере телекоммуникаций - «МТС» и «Ростелеком», а в финансовом секторе - «Сбербанк».
Однако помимо отдельных компаний, существуют привлекательные отрасли для частных инвесторов.
Здравоохранение: В период с 2023 по 2024 годы акции фармацевтических компаний представляют собой перспективное направление для инвестирования капитала. Среди наиболее успешных компаний в этой сфере можно выделить Merck & CO, Pfizer, Regeneron и Vertex Pharmaceuticals. Важно отметить, что стоимость ценных бумаг часто зависит от результатов исследований конкретных лекарственных препаратов, что представляет высокий уровень риска.
Онлайн-торговля и доставка: В связи с ограничениями, вызванными пандемией, онлайн-шопинг стал более привлекательным для экономического сектора. Рост цен на акции компаний, специализирующихся на интернет-торговле, является следствием увеличения доходов населения и изменения приоритетов в пользу онлайн-покупок. Примеры такого роста можно увидеть в акциях Amazon и eBay.
Биотехнологии: В период после пандемии биотехнологическая отрасль продолжает развиваться, и компании, занимающиеся этим направлением, остаются стабильными. Рекомендуется обратить внимание на акции таких компаний, как Abbott, Lab, Amgen, Biogen, Vertex и Gilead, учитывая высокий уровень риска и потенциальную прибыль.
IT-сфера: Влияние пандемии на IT-сектор привело к увеличению активности онлайн-работы. Прогнозируется, что компании, такие как «Группа Позитив», Baidu, Meituan и Palo Alto Networks, испытают наибольший рост прибыли в 2023-2024 годах.
Общий тренд на американском рынке также указывает на значительный рост популярности компаний IT-сферы, таких как Tesla и Apple, что делает их акции одними из наиболее динамично растущих на рынке.
Добыча золота
Традиционная сфера деятельности по добыче золота продолжает демонстрировать стабильность. В 2021 году стоимость золота увеличилась на более чем 48%. В течение нескольких месяцев цена унции золота поддерживалась на уровне 1800-1900 долларов. Рост стоимости драгоценных металлов стимулировали неопределенность, вызванная пандемией, сокращение предложения и отрицательные процентные ставки. Акции ряда российских компаний выглядят привлекательно: "Полюс" - крупнейший золотодобытчик России и второй по объему известных запасов в мире; "Полиметалл" - хотя дивидендная доходность невелика (в среднем 3,5% годовых), уровень добычи увеличивается в среднем на 70% ежегодно; "Селигдар" - группа ВТБ выкупает всю продукцию, и по прогнозам, объем добычи к 2024 году вырастет в среднем на 30%.
Важно! На Московской бирже также представлены акции ещё двух компаний — «Бурятзолото» и «Лензолото».
Самые ликвидные акции российских компаний 2023 – 2024
Акции российских компаний, демонстрирующих наивысший рост за год, включают:
• «Полиметалл» (+82%)
• «Globaltrans» (+71%)
• «Сбербанк» (+67%)
• «Аэрофлот» (+59%)
• «Транснефть» (+40%)
Кроме того, есть и другие компании в различных сферах, такие как "Яндекс" и "Полюс", которые также показывают стабильный рост.
Российские акции для получения высоких дивидендов
Если рассматривать акции российских компаний с точки зрения получения дивидендов, то в 2023-2024 годах наибольшую потенциальную дивидендную доходность предположительно покажут компании, такие как:
• Сбербанк
• Транснефть
• ФосАгро
• МТС
• Лукойл
Лидерами являются компании финансового и нефтяного секторов, предоставляющие инвесторам наибольшую прибыль. Например, акции "Сбербанка" ожидается иметь высокую дивидендную доходность в размере 13%.
Лучшие доступные акции сегодня
На российском рынке также представлены доступные акции компаний:
• Газпрома продаются по цене 172 рубля
• Мечел - по цене 213,13 рубля
• Сургутнефтегаз - по цене 45,60 рубля
• НЛМК
• Сеть магазинов "Лента' - по цене 202,78 рубля.
Цены на привилегированные акции также могут отличаться. Например, привилегированная акция "Сбербанка" стоит 246,40 рубля, а обычная акция - 248 рублей.
Важно! Среди лидеров рынка самые дорогие акции в «Норникеле» — 16210 руб., «АКБ Приморье» — 38000 руб., «Лензолоте» — 16060 руб.
Составление выгодного портфеля в 2023 – 2024
При выборе акций для портфеля существует несколько стратегий:
• Стратегия голубых фишек предполагает инвестирование в крупнейшие компании с самой высокой капитализацией на рынке.
• Стратегия Бенджамина Грэма основана на покупке ценных бумаг компаний, если их цена ниже их внутренней стоимости.
• Стратегия "на повышение" ориентируется на показатели прибыли, спроса, предложения и лидерства рынка.
• Модель Гринблатта предполагает покупку перспективных акций до их роста. Однако предсказать будущий рост или падение акций трудно, поэтому диверсификация портфеля является важным фактором.
Включение акций различных компаний в портфель обеспечивает стабильность прибыли и защиту от потерь. Биржевые фонды, такие как ETF, позволяют инвесторам разместить свои инвестиции в уже готовые портфели акций, отобранных профессионалами.
Например, можно собрать портфель из трех крупнейших российских компаний:
- "Сбербанк"
- "Газпром"
- "Лукойл"
Эти акции демонстрируют стабильный рост, однако предсказать его интенсивность на конкретный срок затруднительно. Для оценки потенциала акций можно изучить их динамику за последние пять лет. Также важным критерием является корреляция акций, чтобы они могли сбалансировать друг друга в случае снижения одной из них.
Некоторые из лучших комбинаций акций включают:
• "Сбербанк/"Норникель"
• "Роснефть/"Норникель"
Важно! Необходимо также сравнивать акции в пределах одной отрасли. Например, при выборе между «Роснефтью» и «Лукойлом», если сравнивать акции за большой временной промежуток, доходность выше у «Лукойла» (около 15%), чем у «Роснефти» — около 10%.
Акции с прогнозируемым ростом сегодня
Давайте рассмотрим акции, которые в настоящее время демонстрируют прогнозируемый рост стоимости.
В случае российских компаний хорошие вложения могут быть в акции:
• "Яндекс"
• "Татнефть"
• "Полюс"
Если рассматривать иностранные компании, то такие акции, как:
• "Amazon"
• "VISA"
• "Applied Materials"
• "Wells Fargo"
Однако стоит отметить, что самым динамичным финансовым инструментом за последний год были акции российской компании "Россети Ленэнерго", рост которых составил +67,79% к июлю 2023 года.
Риски 2023 – 2024
Переходим к рассмотрению рисков, с которыми столкнутся инвесторы в 2023-2024 годах. Важно обратить внимание на кризис в банковской сфере, включая отрицательные процентные ставки. Кибератаки на компании, перешедшие в онлайн-сферу, также представляют угрозу. Возможно введение новых санкций против России и других рисков. Прибыльность ценных бумаг, включая акции, будет зависеть от развития событий в свете введенных санкций против России.
Итог
Если вас интересует создание портфеля акций, включающего пять лидеров российского рынка, то средняя ожидаемая доходность превысит 18%, не учитывая выплаты дивидендов. Однако также возможно разнообразить портфель и включить в него 20-30 различных позиций. Такой подход поможет снизить риски и повысить потенциальный доход.