В своем информационном письме, опубликованном 29 февраля, Банк России предложил финансовым организациям сократить участие в сделках с цифровыми валютами и соответствующими финансовыми инструментами.
Регулятор уверен, что такие сделки сопряжены с большими рисками, включая финансовые риски, а также возможность попадания в противоправную деятельность по отмыванию денег и финансированию терроризма, передает корреспондент УтроNews.
Банк России явно посоветовал исключить предложение услуг, которые предусматривают совершение таких операций.
В другом сообщении Центробанк, как пишет «Коммерсант», советует организаторам торговли отказывать в допуске к торгам ценных бумаг компаний, связанных с выпуском и обращением цифровых валют. Кроме того, операторам информационных систем рекомендуется воздерживаться от организации выпуска и обращения цифровых финансовых активов, связанных с криптовалютами.
Один из экспертов назвал рекомендации ЦБ «довольно строгими», предполагая, что несоблюдение их может быть наказано другими методами. Учитывая отзыв лицензии у Киви-банка, который активно занимался операциями с криптовалютами, позиция Центробанка кажется особенно серьезной.
Основная идея Центробанка заключается в том, что финансовому сектору не следует иметь дело с цифровыми валютами вообще, считает руководитель юридического бюро «Саграда Лигал» Олег Ушаков. Хотя в законодательстве прямо запрещено использовать цифровые валюты для расчетов, рекомендации ЦБ также включают в себя отказ от даже косвенного участия в таких операциях.
По мнению главы Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктора Достова, рекомендации ЦБ направлены на то, чтобы финансовые организации поняли, что практика выпуска цифровых финансовых активов, связанных с криптовалютами, не понравится регулятору.
Также Центробанк опубликовал методические рекомендации по выявлению операций с цифровыми валютами через счета физических лиц-фигурантов (дропов) и призвал финансистов быть внимательными к таким операциям, запрашивать дополнительную информацию и документы о намерениях клиентов.
Согласно руководителю практики «Цифровая экономика» gmt legal Денису Полякову, последствиями рекомендаций ЦБ могут стать повышение рисков для банков, оказывающих услуги лицам, помогающим российским компаниям проводить расчеты с использованием цифровой валюты.
На сегодняшний день такая деятельность не регулируется законодательно, и законопроект о регулировании криптовалют все еще разрабатывается. Госдума недавно приняла законопроект, разрешающий использование цифровых финансовых активов в международных расчетах, однако это касается только российских инструментов и не затрагивает криптовалют.