Фондовый рынок – это арена, где сходятся интересы миллионов инвесторов, трейдеров и финансовых гениев. Это место, где каждая цифра на экране — история успеха или поражения, где решения могут изменить вашу жизнь за считанные секунды. Сегодня фондовый рынок это важнейшая часть мировой экономики. Если валютный рынок всего лишь проводник для капиталов между разными странами, то именно на фондовом рынке все эти капиталы и оседают.
В бескрайнем океане финансовых возможностей умы бороздят волны цифр, графиков и новостей, пытаясь разгадать тайны, спрятанные в динамике рынка. Это как игра, где каждый ход может стать ключом к успеху или открыть дверь ко всемирному кризису.
И вот вы стоите на пике горы, глядя вниз на волны возможностей, вы готовитесь к своему путешествию сквозь море финансовых решений. Именно здесь рождаются стратегии, основанные на мудрости и анализе, на том, как вы читаете графики, анализируете новости, и слушаете советы экспертов. Это то место где именно реальные знания помогут вам заработать большие деньги, а отсутствие этих знаний скорее приведёт к разорению.
Но помните. В этом захватывающем мире биржевой торговли успех не только теория и числа, но и психология, воля и умение принимать решения в стрессовых ситуациях.
На вашем пути обязательно будут взлеты, падения и именно здесь, в кипящем мире финансов, рождаются новые идеи, мечты превращаются в реальность, а риски приводят к величайшим успехам (или провалам). Готовы ли вы погрузиться в захватывающий мир, где баланс между умом и смелостью может определить вашу судьбу?
Участники фондового рынка
Обычно, когда в новостях говорят о фондовом рынке в основном они имеют ввиду рынок акций и гораздо реже рынок государственных облигаций. Позже мы подробнее разберём их. Нас так же будут в большей мере интересовать именно акции, потому что облигации для трейдинга не подходящий инструмент.
Основные участники фондового рынка:
- эмитенты - государство в лице Министерства Финансов и юридические лица, привлекающие денежные ресурсы размещая ценные бумаги (акции и облигации) на фондовом рынке
- фондовые биржи и внебиржевые торговые системы - это те, кто организует торговлю ценными бумагами. Биржи гарантируют выполнение сделок, а внебиржевые системы являются "досками объявлений" с предложениями различных брокеров
- финансовые посредники (брокеры и дилеры) - юридические лица, обладающие лицензиями на право осуществления посреднической деятельности между клиентами. Только лицензированные брокеры могут имеют право торговать на биржах и внебиржевых электронных площадках, представляю интересы своих клиентов (комиссионные операции) или свои интересы (дилерские операции). Сейчас же всё упрощено до такой степени, что нам кажется будто мы самостоятельно торгуем на бирже практически не замечая действий брокера и всё же брокер берёт свою комиссию за каждую совершённую вами операцию в торговом терминале.
- инвесторы и трейдеры - юридические или физические лица, обладающие свободными финансовыми средствами и желающие инвестировать их с целью получения прибыли
- органы государственного регулирования и надзора - Минфин, Центральный банк, комиссия по ценным бумагам и др.
- инфраструктура рынка ценных бумаг - консультационные и информационные фирмы, хранители и регистраторы, депозитарные и расчётно клиринговые системы и т.п.
Рыночная экономика
Рыночная экономика – это ключевой элемент, который влияет на фондовый рынок. Это модель экономической системы, в которой жизнь вращается вокруг спроса и предложения, как движущих сил. В ней главные актеры – люди, предприятия и товары, которые меняются и взаимодействуют на рынке. Давай разберемся подробнее в признаках, функциях и условиях рыночной экономики.
Признаки рыночной экономики олицетворяют собой эту свободу. Одним из ключевых признаков является частная собственность. В рыночной экономике люди и компании могут владеть ресурсами, предприятиями и товарами. Это означает, что у вас есть право владеть своими инвестициями и принимать решения о том, как ими управлять.
Конкуренция в рыночной экономике стимулирует инвесторов и трейдеров. Компании соревнуются за ваше внимание и деньги, предлагая лучшие инвестиционные возможности. Инвесторы могут выбирать из разнообразия финансовых продуктов и активов, и это заставляет компании постоянно совершенствовать свои предложения.
Государство в рыночной экономике играет роль регулятора. Оно контролирует деятельность компаний, чтобы предотвратить монополии и обеспечить справедливую конкуренцию. Это важно для трейдеров и инвесторов, так как монополии могут искажать рынок и создавать несправедливые условия.
Функции рыночной экономики помогают инвесторам понимать, как она влияет на их деятельность. Рыночная экономика распределяет ресурсы в соответствии с потребностями общества. Это означает, что инвестиции и торговля зависят от спроса и предложения. Трейдеры могут анализировать рынок и инвесторы могут выбирать, в какие активы вложить средства, исходя из данных рынка.
Условия рыночной экономики также играют роль в трейдинге и инвестировании. Важно, чтобы информация была доступной и прозрачной. Трейдеры и инвесторы должны иметь доступ к актуальным данным и анализу, чтобы принимать обоснованные решения.
Самоуверенные трейдеры искусно маневрируют в этом лабиринте финансовых возможностей, звенящем от сделок и биржевых котировок. Фондовый рынок – это битва, где деньги – это оружие, а знание – это щит. Рынок – мир, где миллионы меняют руки за секунды, а каждый трейдер стремится найти свой путь к успеху.
Биржа
Биржа – это место, где происходит магия трейдинга и инвестиций. В мире финансов она играет роль центральной площадки, где торгуют различными активами, включая акции компаний. Биржа акций – это сердце финансовой системы, где купля и продажа долей компаний превращается в движение капитала.
❗️ --> Подробнее о бирже
Сегодня это динамичное место, где каждую секунду происходят сделки, меняются цены и возникают новые возможности. Она отражает состояние экономики и даже настроение инвесторов. Следить за ней – значит быть в курсе финансовых новостей и событий.
Фондовая биржа – это место, где можно инвестировать в акции различных компаний. Здесь ты можешь стать владельцем части бизнеса и надеяться на рост ценных бумаг. Но это не только возможность заработка, но и риск. Чтобы успешно работать на ней, нужно понимать ее правила, анализировать данные и принимать обоснованные решения.
В России функционируют две ключевые фондовые биржи, которые играют важную роль в финансовом мире страны:
- Московская Биржа – это одна из крупнейших и наиболее известных фондовых бирж в России и СНГ. Она расположена в Москве и является центром торговли акциями российских и иностранных компаний, облигациями, производными финансовыми инструментами и другими активами. Московская Биржа играет ключевую роль в развитии российских финансовых рынков и привлекает множество инвесторов и трейдеров.
- Санкт-Петербургская Биржа – Сегодня ПАО «СПБ Биржа» является крупнейшим организатором торгов иностранными ценными бумагами в рамках российской юрисдикции и создает инвестиционные возможности для частных инвесторов за счет широкого спектра инвестиционных инструментов.
Обе биржи предоставляют инвесторам и трейдерам возможность участвовать в торговле различными активами, инвестировать в компании и диверсифицировать свой портфель. Но для того, чтобы начать торговать на бирже необходимо изначально заключить договор с брокером, потому что напрямую работать с биржей физическому лицу нельзя. Биржи также способствуют развитию российской экономики и финансовых рынков, обеспечивая доступ к капиталу и создавая условия для развития финансовых инструментов и инвестиций о которых мы поговорим далее.
Финансовые инструменты или просто инструменты - это акции, облигации, валюта и другие виды ценных бумаг которыми торгуют участник рынка. Позже вернёмся к этой теме и разберём их все.
Инвестиции
Инвестиции – это ключевой элемент финансового мира, который привлекает внимание каждого инвестора. Но так же любой вклад с последующим получением выгоды: финансовой, идеологической, приобретение авторитета, знаний или навыков – это всё инвестиции. В других статьях мы поговорим и на эти темы, а сейчас сконцентрируемся на финансах, а в финансовых инвестициях главное действующее лицо инвестор.
Инвестор
Если коротко - это человек или организация, который решает вложить свои средства в различные активы с целью получения прибыли в будущем. Инвесторы стремятся увеличить свой капитал, и инвестиции становятся средством для достижения этой цели. Подробнее мы вернёмся к этому позже.
Объекты инвестирования – это те активы или проекты, в которые инвесторы вкладывают свои средства. Это могут быть акции конкретной компании, облигации определенного эмитента, конкретная недвижимость или участие в инвестиционном фонде. Разумеется здесь идёт речь о фондовом рынке. Выходя за его пределы объекты инвестирования могут быть гораздо разнообразнее.
Брокер
Для того, чтобы физическое лицо могло купить какой либо финансовый инструмент и зарабатывать с его помощью, ему необходима помощь брокера. Брокер – это посредник который работает напрямую с биржей. Они могут предоставлять различный сектор услуг от обширного спектра аналитических решений, управления депозитом, до самого простого исполнения поручений клиента. За свою работу брокер берёт брокерскую комиссию. Её размеры могут быть решающим фактором в принятии решения по выбору брокера.
Топ-3 брокера в России
Тиньков Инвестиции
Финам
БКС мир инвестиций
Котировки акций
Котировки акций – с этого начинаются инвестиции. На них в первую очередь обращают внимание инвесторы и трейдеры на бирже акций. Они представляют собой информацию о курсе и стоимости акций различных компаний и они же вводят в ступор начинающего участника рынка, который в первый раз открывает терминал и видит тысячи названий компаний. Большинство из этих компаний он видит в первый раз и просто не понимает с чего и как ему подступиться к многообразию данных поступающих с рынка. Понимание и анализ котировок акций играют важную роль при принятии решений об инвестировании и торговле на рынке, но прежде чем начать анализировать ценовые движения нужно выбрать инструменты которыми вы будете торговать.
❗️ --> С чего начинать?
Стоимость акций – значение, которое вычисляется по формуле: количество акций, умноженное на их текущую стоимость. Это важный показатель, который отражает общую стоимость акций компании на рынке. Изменения в стоимости акций могут быть связаны как с внутренними, так и с внешними факторами, влияющими на компанию. Та цена по который покупаются и продаются акции на организованных торгах - это рыночная стоимость акций или её текущие котировки.
Котировки акций предоставляют информацию о цене, по которой акции торгуются на бирже. Это цифры, которые меняются в течение дня в зависимости от спроса и предложения. Вы рыночные котировки инвесторы и трейдеры закладывают в первую очередь свои ожидания будущей стоимости акций. Изменения курса акций могут быть обусловлены различными факторами, такими как новости о компании, изменения в экономике или решения руководств.
Инвесторы и трейдеры следят за котировками акций, проводят анализ и прогнозируют движение ценных бумаг. Понимание этих данных помогает принимать обоснованные решения о времени покупки или продажи акций. Вместе с этим, оценка стоимости акций помогает определить рыночную капитализацию компании и ее ценность для инвесторов.
Ориентиром для определения реальной стоимости являются промежуточные и годовые отчётности компаний. Равномерный рост капитализации компании может говорить о том, что она и в дальнейшем может так же равномерно расти, но гарантирует это.
Стратегия инвестирования
У каждого прибыльного участника рынка есть какая-то своя стратегия. И он её конечно же придерживается). Назовём это идеальной картиной мира. Реальная картина такова: первая трудность с которой сталкивается трейдер или инвестор - это системность свой торговли. Этот вопрос более актуален для трейдеров. Они взаимодействуют с графиками гораздо чаще и плотнее инвесторов. Когда трейдер видит как его позиция в течении дня резко меняется от прибыльной к убыточной, может возникнуть неуверенность в своей торговой стратегии. Возможно вы думаете, что это обойдёт вас стороной. Время покажет. Как правило все с этим сталкиваются.
И всё же для того чтобы системно вынимать деньги с рынка и класть их себе в карман, как минимум вы должны иметь эту систему. Пусть она начинается с самых общих правил.
Например: не покупаю неликвид (ликвидность будет обсуждаться позже), не торгую в день принятия важных решений на рынке (отчёты, советы директоров, решения по ключевой ставке, важные обращения руководства страны), не покупаю на хаях (на верхнем пике цены) и не продаю на лоях (на нижнем пике цены).
Изначально ваша система может содержать простейшие правила и ограничения, а потом для улучшения торговой статистики вы будете её корректировать, добавляя новые пункты. Здесь поможет только опыт реальных торгов на рынке и чужой опыт черпаемый из книг и подтверждённый своим.
Пожалуй первое с чем стоит определиться при создании торговой системы – это цели торговли и горизонты планирования сделок. Из этого уже будет строиться подход к торговле, поиску инструментов и методах входа в позицию. Но сейчас не об этом.
Фондовый рынок сегодня
Фондовый рынок сегодня представляет собой уникальное поле битвы, где с начала 2022 года в мире российских инвестиций успели загореться новые звёзды, а кто-то потерял все свои деньги и навсегда завершил отношения с брокером. Большая волатильность – это всегда большие возможности, но так же и большой риск. К концу 2023 года рынок уже почти полностью оправился от шока начала 2022. И всё равно не все раны ещё залечены. Рынок постоянно меняется под воздействием новостей, событий и экономических факторов. Инвесторы и трейдеры остро реагируют на текущее состояние рынка, анализируют котировки акций и строят свои стратегии.
Фондовый рынок сегодня отражает мировую экономики и бизнес. Изменения в ценах акций, колебания на рынке и новости о компаниях могут оказать влияние на финансовые решения и портфели инвесторов. Этот динамичный мир требует постоянного анализа и готовности к адаптации стратегий под текущее положение.
⭕️ --> Вернуться к Оглавлению
✔️ --> Следующая тема - Причины и следствия