Банк России отозвал лицензию у «Киви-банка», входящего в группу Qiwi. Причинами этого решения стали систематические нарушения Закона «О банках и банковской деятельности». Ранее кредитную организацию подозревали в обслуживании нелегального бизнеса: онлайн-казино, криптообменники, букмекерские конторы и т.п. «Киви-банк» уже закрыл офисы, а также приостановил операции через Qiwi-кошельки.
В комментариях к своему решению регулятор заявил, что «установлены многочисленные случаи открытия «Киви-банком» Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан». В Банке России заявили, что «Киви банк» не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работы ЦБ, и продолжил проведение высокорисковых операций. Банк занимался ведением расчётов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений».
Информация о проведении «Киви банком» операций, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы. При этом граждане и организации смогут продолжать денежные переводы, в том числе без открытия счёта, через другие кредитные организации и платежные системы, полагают в Банке России. Также в «Киви банке» назначена временная администрация, функции которой возложены на «Агентство по страхованию вкладов».
За последний год в отношении «Киви-банка» пять раз применялись меры, в том числе дважды вводили ограничения на осуществление отдельных операций. Кроме того, банк, по мнению регулятора, «систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Со свое стороны представители Qiwi не стали отвечать на запросы прессы.
Впервые «Киви-банк» попал под прицел контролирующих органов в 2020 году. Тогда Банк России ограничил платежи в пользу иностранных продавцов и переводы денег на предоплаченные карты с корпоративных счетов кредитной организации. А в 2023 году ввёл лимит на вывод денежных средств из «Qiwi-кошелька» на карты и счета других банков - не более 1 000 рублей в месяц. Также были запрещены переводы из кошелька по Системе быстрых платежей (СБП), снятие наличным с выпущенных Qiwi банковских карт, переводы из «Qiwi-кошельков» через систему платежей Contact (принадлежит Qiwi). Также был введён запрет на погашение кредитов любых банков, кроме займов микрофинансовых организаций.
Платежная система Qiwi была создана в 2008 году путём объединения двух систем платежных терминалов – ОСМП и E-port. Тогда же Qiwi стала активно развивать направление электронных кошельков. В 2013 году Qiwi провела IPO (первичное размещение акций) на американской бирже Nasdaq, впоследствии компания вышла также на Московскую биржу. Основным владельцем компании является Сергей Солонин.
Весной 2022 года администрация Nasdaq приостановила торги акциями Qiwi. Летом 2023 года администрация Nasdaq одобрила возобновление торгов акциями Qiwi при условии ухода компании из России. В начале 2024 года было объявлено о продаже АО «Киви», российского подразделения Qiwi, гендиректору Qiwi Александру Протопопову. Сумма сделки составит 23,75 млрд рублей, оплата должна быть проведена в течение четырех лет.