Уровень риска и доходности портфеля зависят от того, как распределены активы. В статье рассказали о двух стратегиях, которыми обычно пользуются долгосрочные инвесторы.
Также поделились подходом, которым пользуемся сами восемь лет. Благодаря ему наши портфели растут независимо от ситуации на рынке. Переняли подход у Баффета и адаптировали под российские реалии 🤫
🎁 В конце — подарок. Он может помочь начать стабильно зарабатывать на фондовом рынке.
Стратегия «Вечный портфель»
Суть в том, чтобы выделить на каждый отдельный вид актива по 25%. Например, в портфеле могут быть 25% акций, 25% облигаций, 25% драгоценных металлов и 25% валюты.
☑️ Плюс подхода — нельзя сразу потерять все деньги.
❌ Минус — можно упустить возможности для роста капитала.
К примеру, если финансовая цель «накопление пенсионного капитала» и до пенсии осталось 5-10 лет, невыгодно вкладывать половину средств в облигации и золото, которые приносят небольшой доход на короткой дистанции или слишком сильно реагируют на мировую ситуацию.
Правило «большого пальца»
В данной стратегии инвесторы действуют по формуле:
доля акций в портфеле = 100% − возраст инвестора
Покажем на примере:
Если инвестору 45 лет, нужно из 100% вычесть 45. Получится, что доля акций в портфеле должна быть 55%, остальные активы распределяются равными частями.
☑️ Плюс подхода — можно быстрее наращивать капитал.
❌ Минус — акции являются рисковым активом, цена которого непредсказуема.
Если в портфеле их будет очень много, и они упадут в два раза, психологически будет непросто видеть просадку и рука может сама собой потянуться к кнопке «продать» на невыгодных условиях. Так и было у большинства инвесторов в 2022 году.
Подход, который используем мы и Баффет
Главное правило в инвестициях: чем выше доходность актива, тем выше его риски. Согласно ему целесообразно вкладывать большую часть капитала в инструменты с небольшой доходностью (защитные), а меньшую — в активы для роста.
Такая стратегия называется защитной. Она дает уверенность в завтрашнем дне и спокойствие на рынке. Доход от защитных активов дает прирост портфелю и перекрывает просадки по рисковым активам. Плюс, всегда есть деньги для ребалансировки и усреднения.
Защитная структура выглядит так:
70% — защитные инструменты (это могут быть качественные облигации и недвижимость).
30% — активы для роста (акции, криптовалюта).
💼 Готовый пример защитного портфеля на 5 000 рублей можно скачать бесплатно. Там наглядно показали, как распределять активы и еще добавили краткую аналитику по каждой инвестиционной идее.
📍 Забрать пример портфеля на 5000 рублей бесплатно
С помощью данного подхода зарабатываем не только мы, но и наши Ученики, Выпускники школы разумного инвестирования, Резиденты Клуба инвесторов и инвесторы, которые регулярно посещают наши вебинары.
Вы тоже можете стать одним из них, если придете на наш вебинар. Там показываем конкретные стратегии и идеи, которые помогают повысить прибыльность инвестиций. Составляем портфель в прямом эфире и разбираем перспективные идеи на 2024 год.
Получить доступ к вебинару бесплатно можно по ссылке:
/Не является персональной инвестиционной рекомендацией!/