Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации «КИВИ Банк», одним из самых известных продуктов которой были электронные кошельки. По величине активов компания занимала 89 место в банковской системе РФ.
По заявлению ЦБ, такое решение было принято в связи с нарушениями со стороны «КИВИ Банка» положений закона «О банках и банковской деятельности». Кроме того, по данным источника, кредитная организация систематически допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
Представители ЦБ заявили, что «КИВИ Банк» не считался значимым кредитором реального сектора экономики, а его деятельность характеризовалась вовлечённостью в проведение высокорисковых операций между физическими лицами и теневым бизнесом. К тому же были установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием личных данных пользователей, но без их ведома, и проведения по ним операций.
На данный момент в банке назначена временная администрация в лице госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов», которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Для клиентов банка ЦБ отметил, что «КИВИ Банк» считается участником системы страхования вкладов, суммы которых будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного человека.
Upd: в обсуждениях публикации в официальном Telegram-канале представители ЦБ уточнили, что деньги, «просто лежащие на счетах, без вклада», не сгорят. Вероятно, речь о банковских счетах, а не о балансе кошелька, но пояснения на этот счёт регулятор не дал, порекомендовав обратиться в АСВ. На вопрос, попадают ли средства на счетах электронных кошельков под понятие вкладов, ЦБ ответил отрицательно.