Большие мобильные операторы предлагают финансовым организациям новую услугу, которая поможет обнаруживать лиц, участвующих в финансовых махинациях. Эта услуга позволяет распознавать так называемых дропов, которые применяют чужие банковские карты для операций с украденными средствами. Среди провайдеров, внедряющих такие меры, уже есть МТС и «Билайн», а Tele2 намеревается это сделать в скором времени.
МТС запустила услугу для банков и МФО, позволяющую оценивать риски при работе с физ. лицами. Для этого при оформлении финуслуги потребитель указывает свой номер телефона, который анализируется на предмет подозрительных действий, включая частую смену сим-карт, отсутствия привязки номера к интернет-банку и использование некоторых интернет-сервисов. Оценка рисков осуществляется с использованием скоринговых систем и доступна для анализа абонентов других операторов.
Эксперты признают, что взаимодействие между телеком-компаниями и банками может помочь в борьбе с финансовыми махинациями. Но есть опасения: если системы обмена информацией дадут сбой, это может навредить репутации честных клиентов. В Tele 2 подчеркивают, что вне своей базы качество проверки пользователей ухудшается. В одном случае клиент может казаться надежным, а в другом — нет. Это может привести к проблемам при попытке открыть счет или воспользованию банковскими услугами.
Юристы настаивают о недопустимости передачи операторами мобильной связи личных данных клиентов третьим лицам, включая другие телекоммуникационные компании и финансовые учреждения, без получения явного разрешения от владельцев этих данных.
В свою очередь, представитель Центрального Банка России Герман Зубарев выразил мнение по поводу увеличения числа случаев, когда несовершеннолетние вовлекаются в преступную деятельность, связанную с финансовыми мошенничествами, намереваясь заработать деньги и не осознают последствий для себя и других.
----
Читайте нас там, где вам удобно. Подписывайтесь на Аверс в Telegram!