ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ОГРАНИЧИТЕЛЬНЫХ МЕР:
• Наличие подозрений, что целью заключения договора банковского счета (вклада) является совершение операций в целях ОД/ФТ ( ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ/ФИНАНСИРОВАНИЕ ТЕРРОРИЗМА). Банк может отказать в проведении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона № 115‑ФЗ или отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) на основа‑ нии пунктa 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115‑ФЗ.
Если банк принял решение об отказе, он направляет клиенту уведомление об этом и информацию о дате и причинах принятия такого решения в срок не позднее 5 рабочих дней. Соответствующее сообщение банк передает и в Росфинмониторинг.
• Применение мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ. Если и банк, и Банк России относят клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, банк применяет меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Феде‑ рального закона № 115‑ФЗ. В этом случае банк: ‒ не проводит операции, за исключением перечисленных в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115‑ФЗ;
‒ при закрытии счета не выдает деньги / не перечисляет на другой счет;
‒ прекращает действие банковских карт и электронных кошельков;
‒ прекращает использование дистанционного банковского обслуживания (ДБО) в целях со‑ ставления, удостоверения и передачи в банк распоряжений на перевод денежных средств.
Если банк применил к клиенту меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального за‑ кона № 115‑ФЗ, он направляет клиенту уведомление об этом.
• Наличие информации о включении организации или предпринимателя в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета безопасности ООН.
• Наличие информации о решении уполномоченного органа применить меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (запрет осуществлять операции с денежными средствами и имуществом) (не публикуется в открытом доступе в сети Интернет).
• Наличие оснований для приостановления операций в соответствии с пунктом 10 статьи 7, пунктом 5 статьи 7.5, статьей 8 Федерального закона № 115-ФЗ. 5 Непроведение в течение 5 рабочих дней операций, одной из сторон которых являются:
‒ юридические лица, прямо или косвенно находящиеся в собственности или под контролем лица, денежные средства или иное имущество которого подлежит замораживанию (блокиро‑ ванию);
‒ физические или юридические лица, действующие от имени или по указанию вышеуказанного лица;
‒ физические лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115‑ФЗ. По решению Росфинмониторинга приостановление операций может быть продлено на срок до 30 суток.
По решению суда на основании статьи 8 Федерального закона № 115‑ФЗ операции приостанавливаются до отмены такого решения.