5 подписчиков

Регистрация фирмы на вас без вашего ведома. Как выйти из ситуации

29 февраля 202429 фев 2024

6 мин

Оглавление

Какие есть каналы утечки
Выход из ситуации
Бережное хранение и внимание к паспортным данным

Добрый день, уважаемые партнеры, друзья!

Сегодня хотелось бы затронуть тему сохранности персональных данных, и такой темы, как - регистрация фирмы на ваше имя без вашего ведома.

Известно, что существует проблема утечки персональных данных физ.лиц и юр.лиц. Уже много раз говорилось об увеличении штрафов, даже обсуждали законопроект об уголовной ответственности. Видимо, ни штрафы, ни угроза уголовной ответственности не отрезвляет и не отпугивает. Стало быть, мы сами должны предпринимать шаги для регулирования вопроса.

Какие есть каналы утечки

За последнее время в трудовой практике произошли изменения: люди и компании массово переходят на удаленную работу. Еще путь слива - увеличение числа онлайн-покупок. Да, это тоже персональные данные, которыми можно воспользоваться во зло. Из СМИ мы помним, что за последние два года (примерно с 2022 года) активизировались хакерские атаки, взломы баз данных.

Для предпринимателей таким путем утечки может стать попадание электронной подписи к мошенникам. Поэтому, мы призываем вас не передавать кому бы то ни было свою электронную подпись, пользоваться на своем компьютере надежными антивирусниками и обращать внимание на уведомления от сайта Госуслуги о выданных электронных подписях.

Ваши персональные данные, попавшие к мошенникам, могут стать ключом для регистрации бизнеса без вашего ведома. У этой ситуации серьезный риск: даже номинальный директор несет реальную ответственность за жизнедеятельность организации - несвоевременную сдачу отчетности, уплату/неуплату налогов, долги.

Выход из ситуации

Бережное хранение и внимание к паспортным данным

Прежде всего будьте аккуратны в обращении со своими личными данными (паспорт, СНИЛС, ИНН, ЭЦП, данные от личных аккаунтах). Лучше не предоставлять свои паспортные данные третьим лицам без вынужденной необходимости. Проявите бдительность, в случае, когда без вашего согласия делают копию вашего паспорта. Не храните их в открытом доступе. Не вводите на подозрительных сайтах свои данные. Не пересылайте копии в мессенджерах. Внимательно читать документы, прежде чем их подписывать.

Если паспорт утерян или похищен, нужно сразу же обратиться в полицию с соответствующим заявлением. Обязательно получите и сохраните талон-уведомление, подтверждающий факт обращения в правоохранительные органы и точное время.

Иными словами - сведите риски к минимуму своим поведением, и обращением с личными документами.

Однако, если ситуация все случилась, необходимо обратиться с заявлением в полицию, налоговую и Минкомсвязи.

Вы имеете право оформить запрет на регистрационные действия

Самый верный способ обезопасить себя от данного рода проблем — это подать в налоговый орган запрет на совершение разного рода регистрационных действий с вашим участием. Это можно сделать с помощью формы № Р38001.

Проверьте факт регистрации бизнеса на ваше имя

Проверить информацию об участии в организации можно в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС.

Отправьте в налоговую официальное письмо с запретом на совершение регистрационных действий без вашего участия. Попросите сообщить, числитесь ли вы еще в каких-то организациях как директор или учредитель.

Эту информацию вы можете получить так же при личном обращении в налоговую инспекцию по месту регистрации. Вам понадобится паспорт и свидетельство ИНН.

Пошаговый план решения

Обратитесь в полицию. Подайте заявление на основании ст. 173.1 УК РФ «Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица». Полиция обязана провести проверку и отследить деятельность мошенников.
Подайте заявление в налоговую. Заполните заявление физлица о недостоверности сведений в реестре ЕГРЮЛ по форме № Р34001. Заявление можно составить произвольно, при этом следует указать сведения о компании (название, ОГРН, ИНН, адрес регистрации) и описать, почему вы не причастны к ней. Лучше всего подать заявление лично в отделение налоговой по месту учета юрлица. При себе нужно иметь паспорт. Важный момент, проверьте, чтобы в ЕГРЮЛ внесли информацию о недостоверности данных о физлице как о руководителе и учредителе компании. Можно все объяснить прямо в налоговой по месту жительства и месту нахождения организации. Вспомните, где и кому вы могли передать свои паспортные данные, оставляли или теряли ли вы паспорт, кому и когда вы выдавали доверенность на представление своих интересов, в том числе для создания юрлица. Покажите, что вы готовы помочь разрешить вопрос и согласны следовать рекомендациям налоговой.
Серьезные последствия. Бизнес - это ответственность. Ни в коем случае нельзя оставлять "как есть" вскрывшейся факт регистрации бизнеса на вас без вашего ведома. Риски весьма серьезные: на ваше имя будут приходить уведомления о том, что нужно погасить долги компании по кредиту. Также вы будете получать письма из налоговой инспекции с просьбой предоставить просроченную финансовую отчетность и судебные извещения с требованиями явиться на разбирательство из-за больших задолженностей. Самое тяжелое последствие — возбуждение уголовного дела из-за мошенничества и неуплаты налогов и привлечение к субсидиарной ответственности из-за долгов или банкротства компании. Даже номинальные учредители и руководители, согласно законодательству, несут юридическую и административную ответственность за деятельность компании.
Будьте аккуратны со своими персональными данными. Интернет - полезный инструмент для бизнеса, учебы, досуга. Однако, мы призываем вас быть аккуратными при регистрации на сайтах. Сейчас есть возможность и риски встретить очень качественный мошеннический ресурс, сложно отличимый от оригинального сайта госоргана или официального интернет-магазина. Так же не надежными могут стать сайты для оформления микрокредитов. Причина - частью их деятельности является продажа личных данных. Раскрыть персональные данные могут сотрудники мобильных операторов, недобросовестные работодатели, коллекторы, банковские сотрудники, компании-партнеры.
Подключите юриста. Юрист поможет вовремя подать все необходимые заявления, запросы и жалобы в государственные органы и получить полную информацию о компании, ее счетах, судебных разбирательствах и задолженностях.
Отзовите электронную подпись. Электронная подпись каждого учредителя помогает зарегистрировать компанию онлайн через налоговую. Мошенники могут использовать это в своих целях, создавая электронные подписи учредителей компании в удостоверяющих центрах. Это позволяет им вести все операции от имени учредителя с помощью электронного документооборота, без подделки подписи. Обратитесь в удостоверяющий центр, если налоговая сообщила, что при регистрации компании использовалась электронная подпись с заявлением об отзыве подписи. Чтобы узнать, какой именно удостоверяющий центр оформил сертификат, отправьте запрос в Минкомсвязь. Одновременно в удостоверяющем центре можно запросить копии документов, на основании которых была оформлена электронная подпись. Информация о реквизитах и адресе удостоверяющих центров доступна на официальном сайте Минкомсвязи. Если мошенники регистрировали компанию, подавая все документы в налоговую в бумажном виде, можно ознакомиться с этими документами и заявить, что вы их не подписывали.