Индивидуальный предприниматель имеет право не открывать расчетный счет и осуществлять только наличные платежи с ограничением в 100 тысяч рублей. Однако, такой подход ограничивает возможности клиентов использовать карты или онлайн-платежи, а самому предпринимателю мешает эффективно управлять своими финансами. Учитывая множество предложений на рынке, стоит рассмотреть открытие расчетного счета в банке, который предоставляет лучшие условия для ИП в 2024 году.
Критерий выбора банка для ИП
- Идеальный банк для открытия счета ИП должен быть надежным, удобным в использовании и иметь низкие комиссии. Учитывая, что розничные предприятия принимают наличные от клиентов, а безналичные расчеты проводятся с поставщиками, выгодным будет выбрать банк с низкой комиссией при внесении наличных на счет. Кроме того, важно иметь возможность без дополнительных затрат переводить деньги на личные нужды. Один из способов избежать комиссии за снятие наличных - оформить карту на себя как физическое лицо в том же банке, где открыт счет ИП. Важно, чтобы владельцем карты был сам предприниматель.
По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:
- Входить в систему страхования вкладов. Предприниматели приравниваются к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
- Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
- Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.
Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2024 году.
Рейтинговые агентства, как международные, так и российские, определяют рейтинги банков на основе финансовых показателей, таких как активы, прибыль и кредитоспособность. Однако, помимо выгодных условий для клиентов, хороший банк также должен обладать финансовой устойчивостью. При составлении нашего рейтинга мы учли мнение экспертов, отзывы клиентов и рассмотрели вышеупомянутые критерии выбора лучшего банка для ИП.
Тинькофф
«Тинькофф Банк». Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса. Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание.
Преимущества
- Реквизиты в день заявки.
- Персональный менеджер.
- Длинный платежный день.
- Доступный овердрафт.
- Интеграция счета с бухгалтерией.
- Подарки от партнеров.
Оформить РКО от Тинькофф вы можете по данной ссылке.
Альфа-банк
Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: бонус на рекламу в Яндекс.Бизнесе, скидку на Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.
Преимущества:
- Быстрое открытие счета с выездом в офис.
- Возможность льготного обслуживания – скидки до 25% на РКО.
- Простой и удобный интернет-банк и мобильное приложение.
- Персональный менеджер по сопровождению бизнеса для крупных клиентов – бесплатно.
- Различные нефинансовые сервисы в Клубе клиентов – абсолютно для всех клиентов сертификаты от «Яндекс» и Google на рекламу, от «Билайн» на мобильную связь и многое другое.
Оформить РКО от Альфа-банка вы можете по данной ссылке.
Газпромбанк
Преимущества Газпромбанка. Широкий спектр услуг в рамках расчётно-кассового обслуживания. Высокая скорость проведения внутри - и межбанковских платежей. Зарубежное партнёрство, обеспечивающее клиентам возможность отправлять, принимать платежи из любой точки мира в разных валютах. Удалённое оформление платёжных поручений.
Преимущества для клиентов:
• Скидки при оплате на 6 и 12 месяцев
• Бесплатное открытие счёта
• Бесплатный интернет-банк в любом тарифе
• Персональный менеджер валютного контроля в тарифе «ВЭД»
• Поддержка клиентов 24/7
• Регистрация бизнеса в течение 5-ти минут
• Простой выбор тарифа в соответствии с потребностями бизнеса
• Проверка документов онлайн
• Персональный менеджер закрепляется за каждым клиентом после открытия счёта
• Выгодные тарифы.
Оформить РКО от Газпромбанка вы можете по данной ссылке.
Уралсиб банк
«Уралсиб» — один из ведущих российских банков, который предоставляет широкий спектр финансовых продуктов и услуг частным и корпоративным клиентам. Основными направлениями деятельности банка являются розничный, корпоративный и инвестиционно-банковский бизнес.
Преимущества:
- Бесплатная регистрация бизнеса онлайн всего за час.
- Бесплатный выпуск бизнес-карты.
- Торговый и онлайн-эквайринг.
- Банковские гарантии.
- ВЭД: валютный контроль, конверсионные операции, таможенные платежи.
Оформить РКО от Уралсиб вы можете по данной ссылке.
Промсвязьбанк
«Промсвязьбанк» входит в ТОП-5 крупнейших банков России и в список системно значимых кредитных организаций, утвержденный ЦБ.
Преимущества:
- Счет без очередей и визита в офис.
- Бесплатный мобильный и интернет-банк.
- Бизнес-ассистент в мессенджере.
- Перенос шаблонов из другого банка.
Оформить РКО от Промсвязьбанк вы можете по данной ссылке.