Совершение финансовых операций с использованием такого финансового инструмента, как криптовалюта, набирает все большую популярность. Внедрение цифровых технологий в финансовую сферу обусловлено активным процессом цифровизации общества. Гемблинг-индустрия (от англ. Gambling — азартная игра) достаточно популярна во многих странах мира, поскольку подобный бизнес в большинстве случаев является законным и приносит огромную прибыль. В последнее время, все чаще стало совершаться такое преступное деяние, как отмывание денег через азартные игры. Во избежание риска, преступники выводят деньги через криптовалюту, поскольку отследить владельца кошелька является практически невозможным. Одна из самых значимых компаний, в области кибербезопасности «Trend Micro» в своем отчете отмечает: «Игроки должны знать о важной роли, которую они играют в киберпреступности каждый раз, когда принимают участие в онлайн обмене цифровых валют. DoS-атаки, кражи учётных данных, финансовое мошенничество — только часть того негативного влияния, которое оказывают нападения на различные компании и организации, сделанные с помощью игровых валют».
Оборот криптовалют, на сегодняшний день, практически не регулируется, поскольку ответственность, как административная, так и уголовная, не были введены. Определение термину «криптовалюта» дает Федеральный Закон от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»: «Цифровой валютой признается совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей Российской Федерации, денежной единицей иностранного государства и (или) международной денежной или расчетной единицей, и (или) в качестве инвестиций и в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных, за исключением оператора и (или) узлов информационной системы, обязанных только обеспечивать соответствие порядка выпуска этих электронных данных и осуществления в их отношении действий по внесению (изменению) записей в такую информационную систему ее правилам». Данный федеральный закон признает криптовалюту имуществом, а сделки с ними разрешается совершать исключительно через операторов обмена цифровых финансовых активов, однако, установлен запрет на оплату товаров, работ и услуг криптовалютой.
Незаконный оборот криптовалюты в азартных играх проходит в несколько этапов. На первом этапе, злоумышленник занимается получением игровой валюты. Получение игровой валюты возможно путем осуществления кражи валюты у пользователей, использования уязвимостей онлайн-казино или онлайн-игр с помощью выработки определенных схем, а также внедрения вредоносных программ. Также, преступники покупают информацию о банковских картах и онлайн-кошельках в «даркнете», крадут с них определенные суммы, а на полученные деньги покупают игровую валюту, которую могут более выгодно продать. На втором этапе осуществляется продажа полученной игровой валюты на определенных площадках. Далее злоумышленник получает выплату на свой кошелек в виде криптовалюты и таким образом, отследить переводы не является возможным, чем и пользуются преступники.
Возникновение данной проблемы, обусловлено как пробелами в нормативном регулировании криптовалюты, так и отсутствием законодательных норм об ответственности. Несмотря на то, что ведение игорного бизнеса в целом является затруднительным, поскольку в Российской Федерации существуют всего 4 игровые зоны, однако, в нелегальном игорном бизнесе, осуществляющим свою деятельность вне игровой зоны или без лицензии, не осуществляется контроль за аккаунтами, которые получают игровую валюту преступными путями, а в дальнейшем перепродают ее за криптовалюту. Несмотря на то, что ведение игорного бизнеса в России находится под контролем, в нашем государстве существует 4 игровые зоны, основной массив нормативных актов регулирует традиционные формы азартных игр, упуская из фокуса правовых норм возможности, связанные с цифровой трансформацией рассматриваемых отношений. При этом в нелегальном игорном бизнесе, осуществляющим свою деятельность вне игровой зоны или без лицензии, не осуществляется контроль за аккаунтами, которые получают игровую валюту преступными путями, а в дальнейшем перепродают ее за криптовалюту.
Решение проблемы возможно путем осуществления контроля за нелегальным игорным бизнесом и выявления подобных прецедентов. Для онлайн-казино и онлайн-игр, поддерживающих криптовалюту, их анонимность является огромным преимуществом, поскольку в таком случае установить личность организаторов казино является невозможным и соответственно, осложняется процесс привлечения их к ответственности.
Таким образом, необходимо отметить, что устранение правовых пробелов и введение административной и уголовной ответственности в данной сфере является необходимым условием для осуществления контроля в данной сфере. Кроме того, целесообразно, привлечение к правоохранительной деятельности технических специалистов, что, в конечном счете, поможет в привлечении к ответственности злоумышленников.
Если у вас остались вопросы, пишите на https://myjus.ru и наши специалисты ответят на все ваши вопросы совершенно бесплатно!
