В первую очередь самое главное – я исключительно за фондовое инвестирование, а не выбор отдельных активов, если кто-то не согласен и считает, что разбирается в фундаментальном анализе на уровень Баффета, то мои поздравления!) ну и рекомендовал бы почитать базу в виде книг Болга и Грэма.
Поэтому и на Российском рынке ориентируюсь в первую очередь на фонды. Но в чем особенности фондового инвестирования?
- высокие комиссии за обслуживание
- отсутствие дивидендов (что плюс ведь мы не платим с них налоги, что минус для тех, кто любит получать регулярные дивы)
- много компаний в составе, чем, собственно, и обеспечивается доходность близкая к средней по рынку.
Хоть фонд от УК Доход - DIVD и существует всего около 3 лет, но некий анализ все же можно сделать.
Начну со сравнения
Предположим, 19.01.21 г. мы инвестировали в фонд 100 960 р., в таком случае на 15.02.24 г. у нас будет 128 220 р., что обгоняет фонды на МосБиржу от Тинькофф и Сбера на 12 000 р.
Безусловно большее значение имеет точка входа, поэтому возьмем другую точку входа (пик рынка) 20.10.21 г, и купим фонда на 122 200 р., в таком случае на 15.02.24 г. у нас будет 128 400 р., что обгоняет фонды на МосБиржу от Тинькофф и Сбера на 21 000 р.
Пробовал и другие периоды, везде DIVD обгоняет фонды от Сбера и Тинькофф.
Я люблю дивиденды, не люблю платить комиссии, но у DIVD это почти 1%, что на длинном горизонте очень много. Поэтому нашел для себя решение в самостоятельном дублировании фонда.
Изначально в DIVD всего 25 компаний и нет Сбера, т.к. у них был пропущенный год без выплаты дивидендов, но есть Роснефть, так же позиции последних четырех компаний всего около 2%, поэтому решил собрать себе свой аналог фонда.
Мой аналог состоит из 21 компании. Редактировать таблицу буду по мере совершения покупок, там ничего сложного и легко можно делать это самостоятельно.
Конечно, чтобы это не является полным аналогом и не будет полностью отслеживать индекс, ведь по сути чтобы совершить одну покупку одного условного пая фонда нужно более 2 миллионов рублей, из-за высокой стоимости акции Транснефти.
Итог
- мы получаем регулярные дивиденды, а вместе с ними и налоги на них
- нет комиссий за обслуживание
- претензия на опережение основного индекса МосБиржи (в том числе и за счет замены Роснефти на Сбер).
Моему портфелю меньше года, и пока у него это получается. В будущем буду пополнять в соответствии со структурой фонда и стараться выдерживать необходимый баланс.
Основные посты на тему финансов и "Свободы в целом" в моем телеграмм канале
P.S. «Ставьте лайки и подписывайтесь на канал, и конечно же оставляйте свое мнение в комментариях!»