31 января 2024 года на Мосбирже началось обращение БПИФ «Первая — Фонд облигации с переменным купоном». Тикер - SBFR. Он меня заинтересовал и я взял его в свой портфель.
Поговорим про доходность
На данный момент УК "Первая" прогнозирует ежегодную прибыль от 14,5% годовых при инвестировании от 3-х лет.
Ставка купона по таким облигациям привязана к ключевой ставке или ставке денежного рынка RUONIA, которая обычно близка к ключевой. Вырастет ставка — вырастет и купонный доход.
Цены облигаций с плавающей ставкой стабильнее цен облигаций с фиксированным купоном — те обычно снижаются при росте ключевой ставки. Такие облигации помогут защитить вложения при росте ставок и получить доход на уровне депозита и выше.
Ликвидность фонда высокая, а уровень риска низкий, так что этот актив подойдет даже для начинающего инвестора.
А что с составом фонда?
Спасибо, Виталий П, за то, что указал состав фонда в комментариях!