Мы регулярно делаем банковские переводы, и нередко, ошибившись в какой-нибудь цифре перечисляем деньги какому-то другому человеку, нам незнакомому.
Но выход из этой ситуации есть. И про этот выход расскажу. А чтобы быть юридически грамотнее, то приглашаю вас в мою группу в ВКонтакте.
Дело в том, что после перевода у нас нет абсолютно никаких данных о получателе средств. Только номер карты/телефона и если повезёт - то хотя бы часть ФИО. Поэтому первая задача, которая стоит в таких ситуациях - это заполучить данные получателя.
А для этого нам нужно пойти либо в свой банк, либо в банк получателя (желательно) и написать претензию о возврате средств и о предоставлении данных о получателе.
Банк в течение десяти дней ответит вам отказом. Это нормально. Потому что действует банковская тайна. Отказ нам нужен потому, что "сломать" банковскую тайну можно только через суд. А чтобы обратиться в суд к банку, то нам нужно пройти досудебный этап, т.е. этап подачи претензии.
После того, как ответ будет получен - то можете обращаться в суд. Однако важный момент: если вы обращались с претензией в свой банк, то перед судом вам нужно будет ещё подать жалобу в Службу финансового уполномоченного. Если же подавали в иной банк, где вы НЕ являетесь клиентом, то в таком случае в Службу финансового уполномоченного обращаться не нужно, а можно сразу идти в суд.
И в суде вы сможете ходатайствовать о том, что банк предоставил сведения о фактическом получателе денежных средств, поскольку то лицо получило неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ). Как только банк предоставит вам эти сведения (а они это сделают точно), то в таком случае меняете ответчика с банка на фактического получателя средств.
Дело будет передано в другой суд, по месту регистрации получателя средств. Ну и в принципе это финишный этап. Судитесь, выигрываете и всё.
Вступайте в группу в ВКонтакте.
Если вам нужна юридическая помощь, то пишите в WhatsApp: 8 (904) 334-42-05.