Считаем общую доходность за месяц, так как сегодня конец месяца.
На конец прошлого месяца стоимость портфеля составляла 831000₽.
В начале этого месяца сняли налог за прошлый год в размере 33000₽.
То есть по факту портфель этот год начал с 798000₽.
Сейчас стоимость портфеля 868000₽.
Считаем:
868000₽-798000₽=70000₽
Портфель за январь прибавил 70000₽.
70000₽ делим на начальную сумму 798000₽ и получаем 0,087.
Значит в процентах портфель прибавил за январь 8,7%.
Считать самому надо обязательно, так как очень часто в брокерском приложении очень некорректно отображается доходность.
Вы сами должны знать: сколько было, сколько стало и считать свою доходность.
Доложили в течении месяца? Прибавили к начальной сумме и уже на неё доход делите, чтобы узнать доходность.
Сняли – вычитаете из начальной суммы.
Я в этот портфель ничего не докладываю и не снимаю, чтобы показать на его примере, как работает стратегия активного инвестирования.
Ещё один важный момент – стабильность роста портфеля год к году.
Значение имеет среднегодовая, а не сколько вы сделали за месяц или год.
Вот в прошлом году многие сделали хорошую доходность, а толку. Если в годы падения от этого роста остаются рожки да ножки.
Рынок рос, вот с рынком многие и сделали.
Устойчивость должна быть портфеля.
Может даже где-то на бурном росте рынка и отстать на каком-то периоде, но зато в год падения продолжить устойчивый рост.
А чтобы понимать успешность стратегии надо вести такие вот записи месяц к месяцу, год к году.
Динамика с 2018го года моих портфелей меня устраивает.
Другие мои более давние портфели тоже освещаю иногда в блоге.
Кто следит за блогом, видит куда потом я вывожу деньги и что покупаю.
Сейчас строим базу отдыха на острове Рейнеке.
И мои портфели мне в этом помогают))
Ну а у вас тоже должна быть какая-то цель от портфеля.
Квартира, машина, например, дача.
Я это уже все купил, теперь очередь за базой отдыха)
Если у вас возникли какие то вопросы по компаниям, экономике, моей стратегии инвестирования, задавайте их в комментариях к посту, буду рад на них ответить. Обзор моего портфеля и обзоры по компаниям вы можете читать в моем телеграм-канале.