Инвесторы могут купить не только драгоценные камни, но и их цифровые копии и акции алмазных компаний. Разобрались, какие существуют инструменты для вложений в драгоценные камни.
Как инвестировать в физические бриллианты
В 2022 году в России была отменена уплата НДС при покупке у банков инвестиционных бриллиантов физическими лицами. Это должно было дать импульс для роста интереса к новому альтернативному инструменту инвестиций. После отмены НДС число сделок по покупке инвестиционных бриллиантов за первое полугодие 2023 года почти сравнялось с результатом всего 2022 года, свидетельствуют данные АК «Алроса». По данным компании, к продажам инвестиционных бриллиантов также подключились 16 крупнейших российских банков.
«Существуют инвестиционные бриллианты, которые покупают и хранят как реальный актив», — говорит аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов. По его словам, их можно приобрести у банков и компаний-производителей. Например, 12 декабря 2023 года житель Екатеринбурга купил в «Сбере» бриллиант массой 12,22 карата. Стоимость покупки не раскрывалась, однако эксперты оценили её в сумму более 15 миллионов ₽. Заказать бриллианты также можно напрямую у компании «Алроса» через её каталог.
Камни необходимо надёжно хранить, то есть потребуется сейф, а также защищать от влаги и воздействия солнечных лучей. «Инвестиции в бриллианты как в физический актив — достаточно нетривиальная задача. Лишь очень ограниченная часть редких бриллиантов возрастает в цене со временем», — говорит доцент РЭУ им. Г. В. Плеханова Денис Перепелица.
Как вложиться в цифровые бриллианты
В ноябре 2023 года Экспобанк на блокчейн-платформе «Мастерчейн» выпустил цифровые финансовые активы (ЦФА), стоимость которых зависит от цены бриллианта. В основе актива — трёхкаратный круглый бриллиант стоимостью около 9 миллионов ₽. При выпуске ЦФА камень был условно разделён на 5000 частей. В итоге стоимость одного ЦФА составила 1/5000 цены бриллианта — 1975 ₽.
Инвестор получит по истечении срока действия ЦФА доход, привязанный к стоимости камня. Доходность таких инвестиций зависит от стоимости камня на момент продажи и может определяться двумя способами. Первый вариант предполагает расчёт с помощью калькулятора стоимости инвестиционных бриллиантов компании «Алроса» на специальном сайте. Он учитывает такие параметры, как размер, чистота, цвет, качество, форма и флюоресценция. Но если калькулятор будет недоступен, то может использоваться второй вариант — индекс цен на бриллианты, запущенный Мосбиржей.
«Появление подобных финансовых продуктов демократизирует инвестиции в бриллианты, уменьшая порог входа. Для эксклюзивных бриллиантов он начинается от $50 000 в долларовом эквиваленте. А для ЦФА составляет около 2000 ₽», — говорит Денис Перепелица.
Как инвестировать в алмазные акции
Можно не покупать физические бриллианты, а инвестировать в акции, говорит персональный брокер «БКС Мир инвестиций» Никита Гуллер. По его словам, покупка акций выглядит более привлекательной, ведь, помимо выгоды от роста цен на алмазы, инвестор может регулярно получать дивиденды. Так, 18 октября 2023 года «Алроса» выплатила своим акционерам дивиденды за первое полугодие 2023 года в размере 27,8 миллиарда ₽, или 3,8 ₽ на бумагу. Дивидендная доходность составила 4,9%.
«„Алроса“ — основная акция в этой отрасли», — говорит Никита Гуллер. По его словам, на акции компании позитивно повлиял возврат Индии к закупкам алмазов в декабре 2023 года. Однако негативный фактор — введение санкций Евросоюза.
Как менялась стоимость акций АК «Алроса»
Основные риски инвестиций в алмазы
Популярность искусственных камней
Риском для рынка алмазов можно назвать рост искусственных, выращенных в лаборатории бриллиантов. Их чистый экспорт в декабре 2023 года впервые достиг 13% от экспорта натуральных бриллиантов в долларовом выражении, говорит Никита Гуллер. По его словам, число покупателей натуральных камней сокращается. Рынок искусственных бриллиантов к 2030 году может достичь 19,2 миллиона карат. Для сравнения, в 2021 году он составлял 7,45 миллиона карат. В свою очередь, доля продаж искусственных бриллиантов увеличилась с 8,3% в 2020 году до 17,3% в 2022 году (данные по итогам 2023 года пока не публиковались).
Отсутствие интереса со стороны центробанков
Более того, по словам Дениса Перепелицы, в отличие от золота алмазы не являются резервным активом для центральных банков и не продаются в обезличенной форме, что снижает их востребованность у крупных инвесторов.
Статья не является инвестиционной рекомендацией. При покупке алмазов можно потерять часть вложений. Доходность не гарантирована.
Читайте также:
Подпишитесь на наш канал, если статья была полезной
