Что ж подбиваю доходность моих БПИФов купленных на отдельном брокерском счёте, которые служат мне в виде бенчмарков.
В прошлом году пополнений никаких не было, после первых покупок.
В этом году решил всё-таки в начале каждого месяца покупать примерно на 100 руб. паи на каждый фонд, чтобы приблизить к более жизненным реалиям. чтобы был эффект усреднения.
Список биржевых фондов на начало января 2024, выглядел следующим образом, с учётом усреднения позиций.
- BCSB ETF - это пассивный фонд на высокодоходные облигации компаний России, тикер BCSB (УК "БКС")
- ETF AKME - это активно управляемый фонд на российские акции, тикер AKME (УК "Альфа-Капитал")
- TMOS ETF - это пассивный фонд от Тинькоффа на индекс Мосбиржи, тикер TMOS.
- Государственные облигации - это пассивный фонд на государственные облигации федерального займа РФ, тикер SBGB (УК "Первая")
- Золото - это фонд на физическое золото, тикер GOLD (УК "ВИМ – Инвестиции")
- Ингосстрах Инфляционный - это пассивный фонд на облигации с индексируемым номиналом, тикер INFL (УК "Ингострах-Инвестиции")
- Индекс Мосбиржи - это пассивный фонд на ндекс МосБиржи полной доходности, тикер EQMX (УК "ВИМ Инвестиции")
- Корпоративные облигации - это пассивный фонд на облигации компаний РФ с дюрацией 1-3 года, тикер SBRB (УК "Первая")
- Рублевые облигации - это активно управляемый фонд на облигации компаний РФ, тикер OBLG (УК "Вим Инвестиции")
- Топ российских акций - это пассивный фонд на индекс МосБиржи полной доходности, тикер SBMX (УК «Первая»)
На начало февраля 2024 год картина имела такой вид
Динамика доходностей БПИФов за месяц выглядит так
Как видно, активно управляемый фонд AKME (УК "Альфа-Капитал") обошёл по доходности все три пассивных фонда SBMX, TMOS, EQMX на индекс Мосбиржи.
Пассивный фонд от УК "Ингострах-Инвестиции" INFL Ингосстрах Инфляционный оправдывает своё название! По моим наблюдениям самый отвратительный фонд по доходности с самого начала! Инфляция пожирает доходность и можно вставлять ржачный смайлик!
Фонд на золотой GOLD в прошлом году был на коне по доходности. В этом сдал свои позиции немного! Если убрать усреднее, то будет в плюсе.
В этом и кроется закавыка, когда смотришь на график всё кажется просто прекрасно! Только в жизни паи покупаешь не один раз, а много. В разное время и по разным ценам! И личная доходность может не совсем совпадать с доходностью на графике!
В прошлой своей статье я приводил доходность своего портфеля, который показал доходность 8,5%. В принципе я доволен!
Можно сказать, что результат великолепный по сравнению с биржевыми фондами. Но не совсем! Волатильность под конец 2023 года была сильная. и Доходность моего портфеля летала верх и вниз весьма существенно! При этом фонды давали стабильную картину и меньший риск!
Поэтому новичкам советую начинать инвестировать именно с БПИФ на акции. Сохраните свои деньги и приумножите капитал! Индивидуальный выбор может принести одни разочарования! Особенно, если задаётесь вопросом, что купить, то будущей вашей участи не позавидуешь!
---
Всё что было сказано выше, сугубо личное мнение автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!