В начале августа 2023 года были куплены разноплановые БПИФы на различные активы: акции, облигации, золото.
Данный винегрет БПИФом был собран с целью:
- оценки эффективности своих вложений, в качестве некого бенчмарка на коленке;
- следить за динамикой БПИФов.
На конец 2023 года БПИФы остановились на следующих цифрах
- BCSB ETF - это пассивный фонд на высокодоходные облигации компаний России, тикер BCSB (УК "БКС")
- ETF AKME - это активно управляемый фонд на российские акции, тикер AKME (УК "Альфа-Капитал")
- Государственные облигации - это пассивный фонд на государственные облигации федерального займа РФ, тикер SBGB (УК "Первая")
- Золото - это фонд на физическое золото, тикер GOLD (УК "ВИМ – Инвестиции")
- Ингосстрах Инфляционный - это пассивный фонд на облигации с индексируемым номиналом, тикер INFL (УК "Ингострах-Инвестиции")
- Индекс Мосбиржи - это пассивный фонд на ндекс МосБиржи полной доходности, тикер EQMX (УК "ВИМ Инвестиции")
- Корпоративные облигации - это пассивный фонд на облигации компаний РФ с дюрацией 1-3 года, тикер SBRB (УК "Первая")
- Рублевые облигации - это активно управляемый фонд на облигации компаний РФ, тикер OBLG (УК "Вим Инвестиции")
- Топ российских акций - это пассивный фонд на индекс МосБиржи полной доходности, тикер SBMX (УК «Первая»)
Все БПИФы были куплены в одно время и не усреднялись! Поэтому проценты на некоторые БПИФ могут не особо впечатлять! При усреднении, то есть при ежемесячной покупки паёв, проценты могут вырасти в разы. Имел наблюдать данное явление в течение почти двух лет, как сам владел БПИФами.
Итак, что мы теперь имеем в начале 2024 года? Немного поразмыслив решил всё-таки сделать традицию, в начале каждого года усреднять позиции, примерно на 100 руб. или не менее 1 лота, так как цена некоторых БПИФ может быть и 160 руб. (выше-ниже).
Закинув на счёт 1200 руб., как и в первый раз, и прикупив дополнительные паи, то мой "винегрет" БПИФов немного преобразился в следующий вид
В свой список добавил новый БПИФ TMOS ETF от Тинькоффа на индекс Мосбиржи - пассивный фонд с тикером TMOS, комиссия за управление составляет 0,79%.
Таким образом имеются 4 фонда на акции, 3 из которых на индекс Мосбиржи:
- Топ российских акций (SBMX) - пассивный
- Индекс Мосбиржи (EQMX) - пассивный
- TMOS ETF (TMOS) - пассивный
- ETF AKME (AKME) - активный
Интересно будет посмотреть, как они покажут себя в предстоящем году!
Тем более, что фонды на облигации пока совсем не радуют! Полагаю, что выплаты по купонам до сих пор не перекрыли снижение цен самих облигаций.
---
Всё что было сказано выше, сугубо личное мнение автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!