В конце 2023 года появились новости о том, что Евросоюз начал прорабатывать схему конфискации российских активов для их передачи сами знаете кому. Новость эта разочаровала российских инвесторов, но мы быстренько предложили контр ответ - обмен активами по 100 000 рублей на инвестора. В 2024 году Европа продолжила свою политику и заявила о том, что технически готова к началу конфискации. Но вопрос, понимают ли они сами чем грозит им этот шаг... Просчитали ли они все последствия этой меры.
300 миллиардов долларов
Для начала предлагаю определиться о каких активах идет речь. Пока Бельгия готовится конфисковать активы принадлежащие Банку России на сумму 300 миллиардов долларов. Про активы частных инвесторов сейчас разговор не идет. Активы частных инвесторов сейчас не трогают по той простой причине, что многие из них пытаются добиться разблокирования и некоторым счастливчикам это удается. Сейчас ЕС опасается давать добро на конфискацию и продажу активов, ведь потом может выясниться, что они принадлежат человеку у которого теперь есть гражданство ЕС.
Но есть и другая причина почему они тянут с частными активами. О ней расскажу чуть ниже.
Крах доверия
Конфискация активов у страны - это прецедент которого в новейшей истории не было. И все понимаю, что если Евросоюз конфискует сейчас активы у России, то завтра может сделать то же самое с ценными бумагами Китая или любой другой страны. И тот же Китай и китайские инвесторы уже начали избегать привычных мест хранения денежных средств. Во-первых, они начали выходить из американских долговых бумаг, а, во-вторых, чаще отказываются от европейских банков, предпочитая им Гонконг, Сингапур и ОАЭ.
Подобный вывод средств может нести определенную опасность для банковской системы. Собственно чем грозит изъятие денег китайцами мы уже увидели на примере швейцарского банка - Credit Suisse. Если китайцы начнут забирать свои деньги, то проблемы с ликвидностью могут начаться много где, а дальше Евросоюзу надо будет думать как не допустить банкротства и не у одной финансовой организации.
Распродажа активов
Отдельная проблема - это что делать с изъятыми активами, а точнее как это делать. Хорошо, когда ты взял и изъял евро или доллары, а еще лучше золото. Золото можно обменять на валюту по сходному курсу, доллары и евро пустить на помощь отдельной стране. Не буду писать здесь ее название, поскольку опасаюсь, что Дзен может ограничить показы статьи при одном только ее упоминании.
Но что делать ЕС если она конфискует десятки тысяч акций одной компании? Анонсировать их продажу на бирже и ждать когда твои собственные частные инвесторы побегут продавать вперед тебя и обвалят весь фондовый рынок? Не самая красивая перспектива. Реализовать гигантский пакет активов - это большая головная боль. И именно поэтому они отчасти сейчас и не заикаются про активы частных инвесторов.
И я вас уверяю, у нас сейчас в России принято решение об обмене активов в рамках 100 000 рублей на инвестора по нескольким причинам и одна из них - это необходимость обеспечивать стабильность фондового рынка. А если наш ЦБ сейчас начнет продавать заблокированные активы, рынок сразу пойдет резко вниз. А стабильность фондового рынка опять же нужна для поддержания банковского сектора, ведь многие кредитные организации владеют акциями, если их цена упадет, у банков начнутся проблемы, а этого никто не хочет допускать. Тут же вопрос в том, что банки вложили деньги в акции, а если они подешевеют, то будут потери.
Глобальная экономика
Но знаете, что печально. Я боюсь, что Европа все же конфискует наши активы не смотря ни на что. Она начнет медленно продавать акции усугубляя состояние дел в своей экономике. Но беда в том, что проблемы в ее экономики ударят и по нам... Не напрямую, опосредованно. Через цены и спрос на нефть и другие энергоносители. И никуда мы от этого не денемся.
А вот частным инвесторам будет хорошо. Как только ЕС начнет свою конфискацию, наш ЦБ быстренько запустит обмен активами который был давно разрешен указом Президента. Мы поступаем не совсем зеркально, но более продумано.
Приглашаю вас подписываться на мой телеграмм-канал.