В каких случаях банк может заняться проверкой онлайн-перевода и даже заблокировать его, объяснил в интервью радио Sputnik кандидат экономических наук, доцент кафедры регулирования деятельности финансовых институтов РАНХиГС Юрий Твердохлеб.
Внутренние регламенты предписывают банкам уделять особое внимание некоторым денежным переводам, предупредил экономист. В частности, сотрудники финансовой организации могут счесть подозрительными слишком крупные или регулярные онлайн-платежи.
— Есть внутренние регламенты банков, которые относятся к денежным переводам, подлежащим контролю, вплоть до блокировки. Там может быть прописан целый ряд критериев. Допустим, перечисляются небольшие суммы в течение какого-то времени с определенной периодичностью – это может быть основанием для проверки. Или если разовая сумма больше 100 тысяч, 200 тысяч рублей. Зачастую внутренние регламенты банков бывают даже более жесткими, чем требования законодательства. Это делается для того, чтобы Центробанк оценил активность финансовой организации в противодействии отмыванию денег, – считает эксперт.
Кроме того, поводом для проверки может стать даже неосмотрительный комментарий к переводу. Если человек пишет вещи, подпадающие по формальным признакам под действие Федерального закона № 115, который направлен на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, сотрудник банка обязан отреагировать, уточняет экономист.
