Экономист объяснил, какой денежный перевод банк может заблокировать

У банков существуют внутренние регламенты, которые предписывают банкам уделять особое внимание денежным переводам. Какие онлайн-переводы банки могут счесть подозрительными, рассказал кандидат экономических наук, доцент кафедры регулирования деятельности финансовых институтов РАНХиГС Юрий Тведохлебов.

Он отметил, что банк может заняться проверкой регулярных или слишком крупных денежных переводов. По его словам, онлайн-перевод в этом случае могут заблокировать. Экономист напомнил, что у банков существуют внутренние регламенты, где прописан ряд критериев.

Например, перечисление небольших сумм с определенной периодичностью в течение какого-то времени может стать основанием для проверки. Или разовая сумма больше 100-200 тысяч рублей. Часто бывает, что внутренние регламенты банка более жесткие, чем законодательство. Это делается, чтобы ЦБ оценил активность финансовой организации в противодействии отмыванию денег, - рассказывает Твердохлебов.

Также экономист добавил, что основанием для проверки может стать даже комментарий к переводу. Он советует не шутить при переводах. Сотрудник финансовой организации обязан реагировать на слова, которые подпадают под действие ФЗ № 115, направленного на противодействие отмыванию денежных средств и финансированию терроризма.

Поводом для проверки могут стать комментарии: "на онлайн-казино" или "на финансирование беспорядков", пишет радио Sputnik.

Если вы в шутку напишите слова, которые, например, обозначают боеприпасы, платеж отследят обязательно и, возможно, заблокируют, - резюмировал Юрий Твердохлебов.