С 1 сентября 2025 года вводится лимит на снятие наличных до 50 тыс. рублей в сутки для дропперов, подозреваемых в обналичивании преступных средств. Новые меры защиты от мошенничества включают антифрод-проверки и ограничение на банкоматные операции.
С 1 сентября 2025 года будет введено ограничение на снятие наличных до 50 тысяч рублей в сутки, которое затронет исключительно так называемых дропперов — подставных лиц, занимающихся выводом и обналичиванием похищенных средств. Об этом сообщил председатель комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в интервью ТАСС.
Аксаков пояснил: "Это не будет массовый запрет. Ограничение в 50 тысяч рублей будет установлено только для тех, кто заподозрен в использовании счета для прогонки украденных денег. У нас есть так называемые дропперы, которые предоставляют свои счета для 'прогонки' украденных денег. Если есть подозрения, что счет гражданина используется для воровства денег и 'прогонки' ворованных средств, предлагается устанавливать такое ограничение исключительно для этих лиц. Это единичные случаи."
В марте этого года Государственная Дума приняла закон, направленный на защиту граждан от телефонного и интернет-мошенничества, который вступит в силу 1 сентября 2025 года.
Согласно новому законодательству:
- Банки будут обязаны расширить антифрод-мероприятия на банкоматы, а не только на онлайн-транзакции.
- При снятии средств через банкомат, кредитные организации должны будут проверять наличие признаков выдачи средств без добровольного согласия клиента.
- В случае выявления таких признаков банк должен ограничить снятие наличных до 50 тысяч рублей в сутки на срок 48 часов и немедленно уведомить клиента о причинах такого ограничения.
- Закон также вводит ограничение на снятие для граждан, попавших в базу "жертв мошенников" Центрального банка, не более 100 тысяч рублей в месяц.
Кроме этого, нововведение позволит гражданам назначать доверенных лиц, к которым банки будут обращаться за подтверждением денежных операций.
Источник Царьград: https://tsargrad.tv/novost/ogranichenie-na-snjatie-nalichnyh-50-tys-rublej-v-den-dlja-podstavnyh-lic_1218486