Мне поступают в большом количестве обращения, по снятию блокировки, наложенной на основании Федерального закона "О национальной платежной системе" от 27.06.2011 N 161-ФЗ.
В частности, когда такая блокировка наложена на основании данных, полученных от МВД России.
Многие юристы утверждают, что могут снять такую блокировку и вернуть денежные средства клиента без предоставления банку документов. По моему мнению, их слова желательно дополнить упоминанием о стране «розовых пони» и «работающих МАНУАЛОВ» (прим.: сарказм автора статьи). Чего не сделаешь ради обогащения на клиенте и вероятном собственном заблуждении. Печально, но это так…
Рынок юридических услуг, по моему убеждению, на 90% состоит из мошенников и некомпетентных людей, что для клиента, по сути, равнозначно. Вот и дают такие горе «эксперты» рекомендации, которые несут только вред лицу, у которого и так уже есть проблемы, для решения которых он и пришел, а они («эксперты») их только усугубляют и лишают значительных сумм денежных средств.
При этом, нужно понимать, что предоставив в коммерческий банк или ЦБ РФ неправильные документы либо рассказав о том, чего не стоит рассказывать, «откатить» эти действия клиента уже не удастся ни одному юристу и ни при каких законных обстоятельствах. Подробнее вы можете узнать, обратившись к нам на консультацию.
Итак, давайте разберемся о причинах получения блокировки карт по 161-ФЗ и внесения вас в «Базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» (далее я буду называть ее «Реестр Дропов»).
Причины блокировок.
Таких причин всего 2:
1. Не предоставление в банк ответа на запрос по 115-ФЗ.
Если вы успешно вывели деньги с заблокированного банковского счета, это не значит, что банк не отправит ваши данные в «Реестр дропов», о котором я всех предупреждал тут, а именно 13 июня 2024г. когда о нем еще никто не знал.
Вывод денег и закрытие банковского счета, не снимает вопрос о предоставлении документов на запрос от службы финансового мониторинга банка.
2. Уголовное дело, и наложение ареста следственными органами на счета.
Любой следователь МВД, при поступлении заявления о воровстве денежных средств, как правило по ст. 159 УК РФ, имеет техническую возможность, в режиме онлайн, вносить данные в реестр «Реестр Дропов», напрямую в ЦБ РФ, приложив при этом всего лишь несколько документов, которые они же и делают.
Автоматически, вся информация разлетается по всем банкам и вы получаете блокировку на основании 161-ФЗ.
Об этом, я также писал и предупреждал 23 октября 2024 года тут.
Снятие блокировки через сайт ЦБ РФ в случае ошибочного внесения в «реестр дропов».
Вы можете написать обращение в ЦБ РФ, что «вы не вы и все это не вы», однако результативность таких действий не очень велика, если блокировка наложена обоснованно, однако успех иногда случается …
Для этого подается заявление через раздел Интернет-приемная, на сайте Банка России:
1. Переходим по ссылке и продолжаем с п. 3. либо идем длинным путем, указанным в п.2.
2. Длинный путь.
2.1. Заходим на сайт ЦБ РФ https://www.cbr.ru/
2.2. На главной странице нажимаем вверху справа «Обратиться в Банк России».
2.3. Далее в разделе «Подать обращение в Интернет-приемную» нажимаем кнопку «Начать»
2.4. Открывается страница «Интернет-приемная», листаем вниз и нажимаем кнопку «Направить обращение»
2.5. «На сайте находите раздел: "Отправить обращение в электронном виде»
2.6. В разделе «Информационная безопасность» найдите форму "Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента»
3. Указываете свои данные, включая номер счета, карты, паспорт и телефон
4. Описываете ситуацию в свободной форме. ИЗБЕГАЙТЕ УПОМИНАНИЙ О КРИПТОВАЛЮТЕ И КРИПТОВАЛЮТНЫХ БИРЖАХ!
5. Отправьте обращение и ожидайте ответа в течение 15 рабочих дней.
В большинстве случаев, когда есть правовое основание внести в реестр, вы получите отписку, с предложением обратиться в банк, который внес вас в «Реестр Дропов» и с ним урегулировать возникшее «недопонимание».
Законный способ снятие блокировки от банка.
Блокировка по 161-ФЗ, как это не прискорбно, снимается банком после предоставления ответа на запрос по 115-ФЗ, ранее полученного клиентом, даже если счет был закрыт. Обязанность то никуда не делась.
Поясню, снимаете 115-ФЗ, автоматически возникают правовые основания выйти из «Реестра дропов» по 161-ФЗ, так как вы уже не входите в круг подозрительных клиентов банка. Иными словами, после предоставления ответа на запрос банка, вас должны исключить из «Реестра дропов».
Рекомендую посмотреть мои ранее написанные статьи о том, как правильно снимать блокировки по 115-ФЗ:
1. Инструкция по снятию блокировки по 115-ФЗ (обычный порядок);
2. Инструкция по снятию блокировки по 115-ФЗ (особо сложные случаи);
3. Инструкция по снятию блокировки по 115-ФЗ (альтернативные пути вывода денежных средств, при блокировке счета по 115-ФЗ банком).
Снятие блокировки, наложенной МВД.
Тут все крайне печально. Такие блокировки (аресты) снимаются прекращением уголовного дела, на основании которого они были наложены либо на основании решения суда, который решает судьбу данных денежных средств. Однако тут есть ряд технических моментов, о чем вы можете узнать в частном порядке, записавшись к нам на консультацию.
В 99% случаев, такие деньги будут изъяты в пользу лица, у которого они были похищены, вопрос только в форме изъятия. Вы их отдадите сами либо вследствие решения суда и действий судебных приставов.
Обивание порогов правоохранительных органов, скорее всего, не принесет вам успеха, однако внимания к себе и своей деятельности вы привлечете много и это гарантированно!!! Такой шаг нужно применять обдуманно, проконсультировавшись с профильными юристами, например нами.
Существует возможность снять ограничение, через возврат «спорных» денежных средств потерпевшему, однако такой возврат сопряжен с риском разворота уголовного дела против вас, так как у следственных органов срабатывает «ред флаг». Такой вариант снятия блокировки категорически не рекомендую, без привлечения профильного юриста или адвоката, так как существенен риск «поднять с пола статью».
Необходимо заметить, что следствие не особо задумывается, на какой размер денежных средств налагать арест и как правило под арест попадает вся похищенная сумма, при том что на арестованный счет они могут поступить в незначительной части. Такие ограничения могут быть изменены и уменьшены, при правильных действиях юриста или адвоката.
Были ли у вас блокировки банковских счетов и каким образом вы их снимали? Давайте обсудим это в комментариях к статье.
P.S. Всем, кто перепишет мою статью и разместит у себя на канале, без ссылки на первоисточник, то есть меня, выражаю своё искреннее презрение и неуважение!!!!
С уважением, ваш LibraBit!
Хотите разобраться в тонкостях финансового права или вам нужна защита адвоката в уголовных делах по экономическим преступлениям? Добро пожаловать на Telegram-канал LibraBit!
На канале:
· 🔎 Разбор актуальных юридических кейсов из области экономики и криптовалют.
· 📈Аналитика изменений законодательства и их влияния на ваш бизнес.
· 💡 Советы по защите интересов компаний и предпринимателей.
· 💰Уникальная информация о правовых аспектах работы с криптовалютами.
Чем могу помочь:
· Защита адвоката в уголовных делах по экономическим составам преступлений.
· Консультации юриста по делам, связанным с криптовалютами.
· Юридическая поддержка бизнеса: от предотвращения рисков до решения споров.
· Представительство в суде и сопровождение сложных юридических процессов.
Есть вопросы?
Задавайте их в комментариях или свяжитесь с моим представителем (контакты в описании Telegram-канала LibraBit). Мы найдём решение, которое поможет вам защитить ваши права и интересы.
Обратная связь помогает развивать канал, а ваши вопросы — создавать больше полезных материалов!
Подписывайтесь, и будьте уверены в своей защите!