1135 подписчиков

Что такое портфельные инвестиции?

5 января 20245 янв 2024

3 мин

Инвестиции можно разделить на две большие группы:

- прямые инвестиции (покупка доли в компании);

- портфельные инвестиции (покупка ценных бумаг).

Инвестиционный портфель - это совокупность ценных бумаг разного вида, рода, срока, ликвидности, которые принадлежат одному инвестору и управляются как единое целое.

Существует практика передачи инвестиционного портфеля в доверительное управление. Это когда активами инвестора управляет профильный эксперт – портфельный управляющий или инвестиционная компания.

Инвестиционный портфель нужен, чтобы не потерять деньги.

Диверсифицироваться - купить разные активы, тем самым защитить вложения.

В инвестиционном портфеле могут быть:

разные ценные бумаги - акции облигации, индексные фонды, ПИФы, валюта;

драгоценные металлы - серебро, платина, золото;

различные производные финансовые инструменты, например, фьючерсы, опционы,

а также недвижимость и например экзотические активы - коллекционное вино, картины, антиквариат.

Если один актив внутри портфеля упадет в цене, то другой может вырасти, так риск потерять деньги уменьшается. Так работают портфельные инвестиции.

Автором современной портфельной теории является нобелевский лауреат Гарри Марковиц. ⠀

Не редко инвесторы, особенно начинающие допускают ошибки в процессе инвестирования.

К основным ошибкам при составлении портфеля можно отнести:

- отсутствие целей: зачастую инвестируют без целей, не зная, а зачем?

- отсутствие сроков: не спланировав сроки, на какой срок?

- ликвидность, ее тоже часто не учитывают; вкладывают деньги в неликвидные активы, а потом когда они нужны, не знают, как деньги забрать из стратегии;

- несоответствие знаний и опыты инвестора, выбранным бумагам; часто инвесторы покупают активы сложные и требующие точечных знаний и опыта, которых у них нет и как следствие теряют деньги или не зарабатывают дивиденды;

- не считаться с риск-профилем: психологической устойчивостью к рискам.

Когда портфель сформирован существует еще ряд ошибок, среди них:

- ждать доход сразу после покупки бумаг;

- постоянно проверять стоимости актива (мы же не проверяем стоимость квадратного метра недвижимости каждый день после покупки квартиры);

- спекулировать – постоянно покупать и продавать, это увеличивает издержки из-за оплаты комиссий и налогов;

- паниковать, если актив падает в цене и даже продавать его, если стоимость упала, хотя действовать следует в обратную сторону (если цена падает – время покупать, растет – скорее время продавать).

Я как финансовый советник особенно детально предлагаю подойти к составлению портфеля. Техническим заданием для создания инвестиционного портфеля является - личный финансовый план. Чем более тщательно проработан финансовый план семьи или конкретного человека, тем качественнее можно собрать портфель.

Забрать бонусы👇

https://t.me/jk_capital_bot?start=c1736338086419-ds
Инвест Клуб @jk_capital_bot
Анонсы игр "Денежный поток" 👉 https://t.me/+el4Yi1mrpvMxYjky
Шаблон ведения бюджета 👇
Чек-лист «Топ-13 факторов, как не попасть в финансовую пирамиду»👇
Видео-Урок «Система личных финансов» забирай по ссылке 👇https://t.me/jk_capital_bot?start=c1736338086419-ds
Заказать зарубежную карту, задать уточняющий вопрос 👇https://t.me/Kuzmina_Juliya

Больше полезной информации о финансах, создании капитала и качественных инвестициях в моих социальных сетях👇
Telegram канал👉 https://t.me/+htea1p3ii1hiZTQy
YouTube👉 youtu.be/...NFClVUkFyy
Rutube👉https://rutube.ru/channel/24809314/
Инстаграм*👉 instagram.com/...ina.juliya
* Признана экстремистской организацией и запрещена на территории РФ
Игра Денежный поток👉 t.me/...mrpvMxYjky
Яндекс Дзен👉 dzen.ru/...ina_juliya
Vc👉 vc.ru/...ya-kuzmina
Tenchat👉 tenchat.ru/...ina_juliya
Vk, сообщество👉 vk.com/club208911595
LinkedIn👉 www.linkedin.com/...profile/me
Teletype👉 teletype.in/...ina.juliya