В настоящий момент основу моего дохода составляет зарплата, а значит логично сосредоточиться в первую очередь на ее росте, так как это даст максимальный эффект на единицу усилий. Причем тут инвестиции? При том, что зарплата - это производная от инвестиций "в себя" - свои навыки, связи, здоровье, команду (особенно важный пойнт для руководителей), результаты своих проектов. 10% - реалистичная для меня цель по росту зарплаты в 2024 году относительно 2023 года. При этом от 30% до 40% зарплатного дохода я ожидаю направить на формирование портфеля активов.
Из-за крайне маленькой доли кэша, основной зарплатный доход я хочу сохранить на депозитах, возможно, частично в золоте, если до проведения выборов будут интересные цены. И планирую одинаковые доли направить на покупку акций, коммерческой недвижимости и на будущую покупку нового жилья (но это цель с горизонтом 5 лет, мне хотелось бы еще пополнения в семье, а для этого нужно больше квадратных метров, чтобы всем было комфортно).
В результате инвестирования активного дохода, ослабления рубля, реинвестирования дивидендов и снижения доли не платящих дивиденды эмитентов в портфеле, я рассчитываю, что дивидендные доходы в 2024 вырастут по крайней мере на 30% к 2023 году. Это базовый сценарий, если не случится каких-то глобальных экономических или политических неожиданностей. При этом 100% дивидендов я планирую реинвестировать обратно в акции и недвижимость.
На сегодня в моем портфеле акции 21 компании, я планирую увеличить число эмитентов до 25-30 в целях диверсификации источников денежного потока. Ключевой упор я хочу сделать на акциях золотодобытчиков: у меня уже есть удовлетворительный портфель бумаг Полюса, планирую добавить бумаги Селигдара и ЮГК.
По остальным покупкам как пойдет, буду смотреть по ситуации. Рассматриваю как ранее выбывшие бумаги для обратной покупки, так и несколько новых эмитентов. Приоритет будет отдаваться наиболее понятным дивидендным историям с учетом баланса рисков и перспектив развития бизнеса.
Исключение - бумаги TCS Group, их готов рассматривать даже без перспективы получения дивидендов в ближайшее время.
Отдельно рассматриваю часть портфеля с вложениями в фонды коммерческой недвижимости. На сегодня я владею паями от УК Парус (Логистика, Нордвей, Озон). Тут тоже готов подходить гибко по ситуации. Готов как наращивать долю в уже имеющихся фондах, так и рассмотреть пару новых фондов к включению в портфель.
В фондах Парус-Логистика и Парус-Нордвей сейчас есть навес паев в результате доп. эмиссии от УК, это очень хорошо, так как есть возможность приобрести фонды по более интересным ценам. Но буду смотреть и на доходность уже сформированных фондов Парус.
Завершился сбор денег в фонд САБ7 (от Сбера), сейчас примерно 36% фонда все еще вложено в депозиты. При интересных ценовых параметрах, готов добавить его в портфель. Смущает, что у фонда короткий горизонт вложений (2031 год) и непредсказуемые планы УК по результатам завершения ДУ: могут как продлить срок ДУ, так и просто распродать объекты.
Интересны ценовые параметры новых планируемых к продаже фондов от Парус - Шушары и Дмитров, но не исключаю, что УК решит снова перенести сроки их запуска. Не страшно, пока подкопим денежную подушку.
В целом, остаюсь верен своей стратегии: активы должны приносить реальный денежный поток. Максимальные личные усилия должны быть направлены на наиболее рентабельные действия (максимум дохода на единицу усилий).
На этом пока все:)
Все написанное в статье не является инвестиционной / индивидуальной инвестиционной рекомендацией или призывом покупать / продавать какие-либо ценные бумаги. Статья является дневником автора и носит развлекательно-информационный характер.