Центробанк рекомендует банкам углубленно проверять компании, которые с высокой долей вероятности вовлечены в отмывание денег и отказывать им в проведении операции или блокировать счета.
Банк России рекомендовал банкам углубленно проверять клиентов из списка компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид, если компании присвоен высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента».
Банк России рекомендует углубленно проверять клиентов из списка компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид, а если их операции признаны подозрительными — отказывать в проведении. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть с клиентом договор банковского счета. Если же такому клиенту присвоен еще и высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента», кредитной организации рекомендуется рассмотреть вопрос о повышении ему оценки риска. Это повлечет за собой «блокирующие» меры: клиент лишается возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
Регулятор рекомендует кредитным организациям постоянно разъяснять клиентам риски, связанные с переводом денег нелегалам. По мнению ЦБ, соблюдение рекомендаций позволит ограничить незаконную деятельность на финансовом рынке и защитит интересы потребителей.
Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) — сервис,который сообщает, причастна ли компания к отмыванию или обналичиванию денег. ЗСК располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Физических лиц она не оценивает.
Банк России на основе собственных аналитических данных распределил банковских клиентов на три группы — низкого, среднего и высокого уровня риска («зеленую», «желтую» и «красную»).
К ЗСК подключены все отечественные банки. По антиотмывочному законодательству банки должны проверять клиентов, чтобы не допускать операций по незаконному обналичиванию денег и их выводу за рубеж.