После турбулентного 2022 года и очень непростого во всех смыслах 2023 года этот вопрос актуален для всех. А каким же будет 2024 год? Всех нас в той или иной степени интересует финансовая сфера. Что нам ждать от рынков, экономик и курсов валют? Куда и как инвестировать?
Для кого-то важно сколько будут стоить яйца и бананы, а кому-то интересны исключительно финансовые рынки.
📍Давайте остановим внимание на российском рынке, хотя влияние на него мировой экономики и политики очень сильно. Вот в этом ключе и порассуждаем.
Основные группы факторов, влияющие на рынки, следующие:
🟢Глобальные конфликты, политика
🟢Мировая экономика
🟢Решения финансовых властей и центральных банков
🟢Экономика РФ
1️. Глобальные конфликты
– одна из острых тем текущего момента.
Достаточно вспомнить постоянный конфликт Индии с Пакистаном и Китаем, Тайвань с его неопределенностью, Ближний восток, Израиль-Хамас, «референдум» в Венесуэле по территориальным претензиям к соседней Гайане и т. д. Про Украину с непосредственным вовлечением РФ уж и говорить не приходится.
К чему это все приводит? К тому, что экономики претерпевают сильное давление, растут оборонные расходы, по определению не являющиеся экономическими мультипликаторами, что снижает эффективность этих экономик, давит на доходы компаний и рынки. Под угрозой стабильность рынка энергоресурсов и, в первую очередь, нефти.
Это вынуждает правительства и финансовые власти усиливать свою роль и роль госбюджета как драйверов развития экономики. А вот частному бизнесу будет совсем непросто. Хотя, когда в России бизнесу было легко. Ему-то кто сейчас поможет? Все это снижает общую экономическую эффективность.
2️️. Мировая экономика
– на сегодняшний день являет очень неоднозначную картину в Китае – слабый внутренний спрос, практически нулевая потребительская инфляция и реальная дефляция в промышленности.
Слабые показатели в Еврозоне на фоне возросших за последнее время цен на энергоресурсы и непростые экономические отношения с тем же Китаем – одним из основных потребителей европейской продукции.
В США экономика выглядит получше, рынок труда остается сильным, но показатели инфляции даже здесь оставляют желать лучшего.
3️. Центральные банки
- на фоне всех этих проблем и недавних международных событий инфляция в мире остается высокой и по сути является главной целью всех центральных банков.
Пока экономики хоть как-то живут, вероятность рецессии относительно невысока.
Рецессия – замедление темпов экономического роста
ФРС, ЕЦБ и другие ЦБ продолжают держать ключевые ставки на высоком уровне, что заметно сказывается на снижении инфляции, однако подавляет экономику и рост. Стоимость денег растет, растут зарплаты, что снижает прибыли компаний и напрямую давит на рынки. И хотя сама инфляция является одним из факторов роста рынков, однако эмоции никто не отменял, и любые геополитические неожиданности могут сильно эти рынки развернуть.
4️. Экономика России
- Россия при все своей кажущейся изолированности тем не менее сильно вплетена в мировую экономику и зависит от нее.
Основные ее параметры на сегодняшний день – это сильный перекос роста в сторону обрабатывающей промышленности как в силу больших государственных заказов, так и в части перетока в эти отрасли трудовых ресурсов и денег. Это порождает отставание гражданских отраслей, общий дефицит трудовых ресурсов, рост зарплат в оборонке и как следствие в экономике в целом, дефицит предложения на внутреннем рынке и в итоге рост инфляции, что подгоняется еще и ослаблением рубля.
У ЦБ в этой ситуации остается, пожалуй, один инструмент борьбы с инфляцией – это ключевая ставка, чем он и пользуется. Однако эффективность этого инструмента невысока, потому и уровень этой ставки значительный – в настоящее время 16%. Цена денег опять же давит на инфляцию, что замыкает этот событийный ряд в круг
А если дрогнет рынок нефти? Тогда все то же самое, но в квадрате.
ВЫВОДЫ:
Мы начали с того, что многих из нас волнует вопрос финансов, который связан с рынками и с того, что инвестиционные инструменты на них завязаны.
Все факторы, перечисленные выше, порождают очень высокую степень неопределенности в мировой и российской экономиках и на финансовых рынках.
Это хорошо видно по четкому тренду на рост в золоте и на стремлении инвесторов укрываться в защитных активах и, в частности, в долге, который на сегодняшний день дает хорошую и относительно прогнозируемую доходность в отличие от тех же акций.
📍Это характерно как для мировой экономики, так и для России.
Поэтому надо быть готовым к тому, что в ближайшем будущем следует ожидать высокую волатильность, повышенные риски и, возможно, сильные коррекции в бумагах, которые уже давно назрели хотя бы просто в техническом плане.
Рынки – это не про постоянный рост. Помним, что когда активы падают – самое время их закупать по низким привлекательным ценам, когда рынки восстановятся – результат приятно удивит. Поэтому откладываем деньги, создаем личные финансовые планы, составляем инвестиционные стратегии.
Инвестируем! Инвестируем! Инвестируем!
АНОНС!
С 1 по 8 января 2024 года, проведу бесплатный марафон-челлендж на тему «КАК ВЫЙТИ НА ПАССИВНЫЙ ДОХОД. КОЛЕСО ФИНАНСОВОГО БАЛАНСА».
На марафоне разберу детально каждую сферу Колеса финансового баланса: доходы; расходы; дельта; мышление; долги и кредиты; сбережения и финансовая подушка; инвестиции.
Начни год правильно!
Забрать бонусы👇
https://t.me/jk_capital_bot?start=c1736338086419-ds
Инвест Клуб @jk_capital_bot
Анонсы игр "Денежный поток" 👉 https://t.me/+el4Yi1mrpvMxYjky
Шаблон ведения бюджета 👇
Чек-лист «Топ-13 факторов, как не попасть в финансовую пирамиду»👇
Видео-Урок «Система личных финансов» забирай по ссылке 👇https://t.me/jk_capital_bot?start=c1736338086419-ds
Заказать зарубежную карту, задать уточняющий вопрос 👇https://t.me/Kuzmina_Juliya
Больше полезной информации о финансах, создании капитала и качественных инвестициях в моих социальных сетях👇
Telegram канал👉 https://t.me/+htea1p3ii1hiZTQy
YouTube👉 youtu.be/...NFClVUkFyy
Rutube👉https://rutube.ru/channel/24809314/
Инстаграм*👉 instagram.com/...ina.juliya
* Признана экстремистской организацией и запрещена на территории РФ
Игра Денежный поток👉 t.me/...mrpvMxYjky
Яндекс Дзен👉 dzen.ru/...ina_juliya
Vc👉 vc.ru/...ya-kuzmina
Tenchat👉 tenchat.ru/...ina_juliya
Vk, сообщество👉 vk.com/club208911595
LinkedIn👉 www.linkedin.com/...profile/me
Teletype👉 teletype.in/...ina.juliya
Куда инвестировать, когда хаос?https://dzen.ru/video/watch/6697d7f105cb5f7122a7d623?share_to=link
Как выйти из «крысиных бегов» | Игра-тренажер «Денежный поток» https://dzen.ru/video/watch/665885934d573e5b6fbf9d3b?share_to=link
Избавьтесь от этих привычек и ваш кошелек наполнится деньгами
https://dzen.ru/video/watch/66437ff99f4f753ab733411c?share_to=link
Как и зачем оформлять зарубежную карту?https://dzen.ru/video/watch/66671d3661a30954faa2cddc?share_to=link
