Посмотреть ДЕМО сервиса - движение денежных средств на маркетплейсе
Если вы не будете вести ДДС, вы будете упускать неочевидные расходы
Не сможете планировать будущие платежи, вывод дивидендов, деньги на развитие компании, зарплаты сотрудников, расходы на собственное образование - вырастает риск получить кассовый разрыв.
Ведение ДДС даст понятие о таких показателях:
· Сколько денег у вас на расчетных счетах, в кассе;
· Поступление денег на счет;
· Сколько и за что мы платим;
· Хватит ли денег на оплату аренды, зарплаты, налогов;
· Возможность планировать расходы на будущий месяц;
· Картина денежного потока – сумма всех поступлений и расходов за месяц;
· Баланс денежных средств - сколько средств на расчетном счету на начало месяца и на конец в разрезе банков, счетов, налички.
Несколько правил ведении ДДС:
· Группировка статей доходов и расходов – смотрим от общего к частному;
· Учитываем операции по всем юрлицам, кабинетам, кошелькам, счетам в одном месте;
· Разделение деятельности по потокам – операционный, инвестиционный, финансовый;
· Разделить личные и рабочие траты;
· Деньги по факту (наличные, банки) и деньги в оцифровке должны сходиться.
Потоки ДДС
Операционная деятельность
Деятельность, непосредственно связанная с ежедневной работой компании:
· закуп товара
· поступление денег
· выплата заработной платы
Если ваша операционная деятельность приносит положительный денежный поток - ваш бизнес жизнеспособен.
Если ваша операционная деятельность длительное время генерирует отрицательный денежный поток — это тревожный знак. Стоит углубиться в учет и понять, почему так происходит.
Инвестиционная деятельность
· покупка станков, оборудования, средств производства
· возможно, сервисы и оцифровка – то, что будет приносить пользу бизнесу много лет
Если у вас большие расходы по инвестиционной деятельности – ничего страшного, это ваша инвестиция в будущее
Финансовая деятельность
· займы
· кредиты
· выплата дивидендов
· распределение прибыли между акционерами.
Если у вас накопилась средства на счетах, вы можете произвести выплаты дивидендов без ущерба устойчивости компании.
Важно разделять личные траты и траты на бизнес.
Когда вы приходите в кафе и платите с бизнес-карты, либо когда у вас на бизнес-карте денег нет, вы платите своему поставщику с личной карты, то в результате вы можете получить несостыковку в деньгах.
Несколько простых правил по разделению личных/бизнес-расходов:
· Завести личную и бизнесовую карты;
· Если на бизнес-карте денег нет, переводим деньги с личной на бизнес-карту (помечая вложения как инвестирование личных денег), расплачиваемся по бизнес-расходам;
· Если денег на личной карте нет – назначаем себе зарплату.
Переходите на наш сайт, чтобы получить 14 дней бесплатного доступа к платформе для оцифровки маркетплейсов "Таблички" - https://tablichki.tech
Подписывайтесь на наш телеграм-канал, чтобы быть в в курсе последних новостей в мире оцифровки маркетплейсов https://t.me/tablichki_tech