Краткое описание ситуации:
10.10.2021 микрофинансовая организация Веритас якобы выдала кредит моему клиенту в размере 15 000 рублей. Все было оформлено дистанционно через интернет.
В тот же день мошенники открыли на имя клиента текущий счет в Тинькоф Банке, перечислили туда 14 450 рублей и сразу перевели на свою карту.
Исковое заявление по нарушению Тинькофф Банком ФЗ-115 «О противодействии легелизации (отмыванию) доходов полученных преступным путем...» разместил в Части 6 dzen.ru/a/ZT_5U95MshSF0w22
Суть искового заявления в том, что Банк не правильно проводит упрощенную идентификацию клиентов, а именно не проверяет кому принадлежит номер телефона, который указывает клиент при оформлении заявления на открытие счета, при регистрации через интернет, тем самым нарушаются требования ФЗ-115.
Суд решил, что Тинькофф Банк нарушает требования подпункта 2, пункта 1.12, ст.7, ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», это значит банк не правильно проводит упрощенную идентификацию клиентов. Этим активно пользуются мошенники.
Решение суда по нарушению ФЗ-115 dzen.ru/a/ZWeBU4iOolNlYmCp
Перед обращением в суд, писал письмо в ЦБ, реакция нулевая.
Письмо в ЦБ
Ответ ЦБ
Как видно из ответа ЦБ, они ничего делать не хотят, смысл и принцип упрощенной идентификации не понимают, или делают вид. Пришлось в суде доказывать, что Тинькофф Банк нарушает ФЗ-115. В следующем суде буду доказывать, что ЦБ не соблюдает ФЗ-115, в части контроля за деятельностью банков.
Полезный совет: «Как взыскать деньги с Банка по исполнительному листу?»
Ответ: «Нужно подать исполнительный лист в отделение ЦБ по вашему региону и в течении 7 дней деньги поступят Вам на счет. Если подать исполнительный лист через судебных приставов это займет 2 месяца, и нужно будет еще воздействовать на судебных приставов.»
Ситуацией продолжу заниматься, продолжение следует.......