Безопасность клиентов и требования закона
Пользователи банков сталкиваются с ситуациями, когда финансовая организация блокирует переводы по подозрительным операциям. Это может произойти из-за требований закона, обязывающего банки отслеживать и блокировать подозрительные переводы. Одной из причин блокировки может быть обнаружение нетипичной операции, например, как в случае с клиентом Народного рейтинга банка из Магнитогорска.
Как банки определяют подозрительные операции
Центробанк России указывает на признаки, по которым банки могут считать переводы подозрительными. Среди них: множественные переводы в течение суток, большое количество получателей-физлиц, высокие суммы переводов, моментальные операции после зачисления средств, а также другие критерии.
Как реагировать, если перевод заблокирован
Если банк блокирует перевод из соображений безопасности, клиенту рекомендуется оперативно подтвердить операцию по телефону горячей линии, кодовым словом или ответом на вопрос банковского сотрудника. Однако, необходимо быть бдительными, чтобы не стать жертвой мошенничества, поскольку настоящие сотрудники банка никогда не запрашивают конфиденциальные данные.
Разблокировка перевода и действия в случае проверки
В случае блокировки, вызванной проверкой банком, клиенту следует предоставить требуемые документы. Разблокировка может занять несколько минут при подтверждении перевода, но если проводится проверка по подозрению в незаконной деятельности, это может занять несколько дней. Важно помнить, что операции со счетом будут доступны только после завершения проверки.
В случае отказа банка: обжалование
Если банк не разблокировал перевод после подтверждения его легальности, клиент имеет право обжаловать действия финансовой организации в Банке России и, при необходимости, через судебные инстанции.
Подробнее на сайте Banki.ru https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=1099695