В прошлом посте мы выяснили, что существует 5 основных групп фондов по активам:
1) Фонды на облигации
2) Фонды денежного рынка
3) Фонды на драгоценные металлы
4) Фонды на акции российских компаний
5) Смешанные фонды - облигации, акции и драгоценные металлы.
Полный список торгующихся фондов на облигации есть на сайте Мосбиржи. На вкладке нужно выбирать «Рынок облигаций», тогда перед вами откроется полная таблица.
Чтобы выбрать надёжный фонд на облигации, нужно придерживаться следующих критериев:
1. Предпочтительная валюта — рубль или юань (для валютной диверсификации).
2. Надежная компания которая выпустила фонд, в данном случае они называются провайдерами. Желательно от крупного банка - Сбербанк, ВТБ, АльфаКапитал, Тинькофф, Газпромбанк и т.д.
3. Среднедневной 3-х месячный оборот более 1 млн рублей. Нам нужно чтобы паи фонда возможно было быстро купить или продать по рыночной цене, т.е. фонды должны быть ликвидными.
Эти 2 критерия можно проверить также на сайте Мосбиржи, когда вы кликнете на тикер (код) фонда из таблицы — откроется отдельная страница, на которой будет указана расширенная информация. Вам нужно найти «Валюта в которой ведутся торги» и «3-х месячный среднедневной оборот по сделкам с паями» (смотрите скриншот).
4. Низкая комиссия (желательно до 0,8%). Биржевые фонды берут комиссию за свою работу и распределяют ее ранвыми долями в течение всего года.
5. БОльшая доходность на перспективу 1 года / 3 лет.
Ориентировочную доходность можно посмотреть на сайтах провайдеров (управляющей компании, кто выпустил фонд), либо рассчитать самостоятельно, исходя из динамики стоимости пая по графику на Московской Бирже.
Скажу сразу, что у фондов на ОФЗ слишком низкая доходность, намного выгоднее будет купить отдельно необходимые ОФЗ в свой портфель.
Зато фонды на корпоративные облигации можно рассмотреть в свой портфель, например, эти:
#OBLG — Провайдер ВТБ. Индекс корпоративных облигаций. Ориентировочная доходность при текущей ставке ЦБ 14-16% годовых, комиссия 0,71%.
#SBRB — Провайдер Сбербанк.Индекс корпоративных облигаций. Ориентировочная доходность 14-16% годовых, комиссия 0,82%.
#AKMB — Провайдер АльфаКапитал.Индекс всех облигаций Московской Биржи. Ориентировочная доходность 14-16% годовых, комиссия 1,23% (комиссия здесь выше, но и доходность будет интереснее).
Как получать доходность от работы с фондами?
Все просто - стоимость фонда практически постоянно растет, дешевле купили - дороже продали.
Как найти фонды?
В приложении вашего брокера набрать его тикер (OBLG, например) и вы увидите график изменения стоимости фонда и статистику доходности. Там же сможете приобрести пай фонда
Надеюсь, порядок выбора вам стал понятен — 👍. В следующей статье разберем фонды денежного рынка.
