Давайте немного погрузимся в историю создания и разберём вопрос почему были созданы фонды, а дальше перейдём к обзору. Так мы лучше поймём этот инструмент.
Всё началось, когда грянул «Черный понедельник» 19 октября 1987 года в США.
В то далекое время фондовый рынок США рекордно рос (индекс Dow Jones прибавил 44% за полгода), а инвестиции среди обычных людей набирали популярность с бешеной скоростью. Как итог, на рынке раздувался пузырь, т.е. стоимость акций компаний росла гораздо быстрее, чем их прибыль.
После череды негативных новостей, 16 октября, в пятницу, началась первая волна распродаж, в результате чего участники начали впадать в панику, а в понедельник рынок уже потерял более 20%.
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) не могла остаться в стороне и начала своё исследование. Позже она выпустит отчет на 840 страниц, где одной из главных мыслей было — если бы инвесторы могли купить целую корзину акций из крупнейших компаний рынка, то это могло бы смягчить панику и падение.
Так, во внимание пришла идея разработать новый инвестиционный продукт.
👉 Принцип работы — создать фонд, который бы инвестировал свои средства сразу в несколько десятков компаний или активов, а дальше бы продавал кусочек этого пирога инвесторам (pie или пай, как сейчас принято говорить).
Первый биржевой фонд появился в Канаде в 1990 году, а уже в 1993 в США появился фонд SPDR (SPY), который повторяет суммарное движение 500 крупнейших компаний США (индекс S&P500).
То есть купив пай этого фонда условно за 450 долларов, Вы фактически их вложите в 500 крупнейших компаний, и а стоимость этого пая будет следовать за всем рынком акций.
На «Московской бирже» сейчас торгуется много биржевых фондов на разные типы активов.
Компании, которые выпускают фонды, называются провайдерами.
Сейчас на рынке уже 16 провайдеров, популярные из них: Тинькофф, Первая (Сбер), ВИМ Инвестиции (ВТБ), Альфа-капитал и другие.
А торгующихся фондов — 64, каждый из которых следует своей стратегии. Можно выделить 5 основных групп активов:
1) Рынок облигаций (можно не покупать облигации отдельно, а купить корзину из десятков облигаций в одном пае этого фонда);
2) Рынок акций (можно купить корзину из десятков акций крупнейших компаний РФ);
3) Рынок драгоценных металлов (например, инвестировать в золото от нескольких рублей);
4) Денежный рынок;
5) Смешанные инвестиции;
Если интересно, то поддержите пост — 👍